Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Lange termijn beleggers: Dividend beleid

1. Gold-finder 8 maart 2014 16:45

   auteur info

   • Gold-finder

     Lid sinds: 08 dec 2013

     Laatste bezoek: 28 mrt 2024

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 190

     Gegeven: 135

   •    Aantal posts: 1.943

   Beste lange termijn beleggers,
   
   dividend is zo'n beetje hét belangrijkste voor de lange termijn. Natuurlijk is "dividend" een onduidelijk begrip en verdeel ik het meestal in: groei dividend (van bedrijven die het jaarlijks ophogen) en hoog dividend.
   
   Waar gaat voor u de voorkeur naar uit (ook binnen een combinatie)?
   
   mvg
   
   Gold-finder
   
   
2. Belegde boterham 8 maart 2014 21:32

   auteur info

   • Belegde boterham

     Lid sinds: 05 sep 2006

     Laatste bezoek: 27 apr 2022

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 355

     Gegeven: 325

   •    Aantal posts: 4.988

   Dag Gold-Finder, mijn voorkeur is groei-dividend. Liever een fonds dat 'maar' een 2% yield heeft en nog genoeg ruimte (ivm pay-out oa) om zijn dividend te verhogen de komende jaren dan een hoogvlieger. Heb er een paar in mijn porto, maar die beschouw ik dan ook als speculatief en die maken ongeveer (tezamen) 1,5% uit.
   Dit zijn JMI, Gamco Gold en Prospect Capital. (allen rond de 10%)
   
   De rest 80% bestaat uit 'saaie'' degelijke fondsen die jaarlijks verhogen. Gros zit in de VS en enkele EU bedrijven.
   
   Op de lange termijn, wat je ook schreef in een ander forumbericht is het win-win omdat ik het dividend herbeleg en maandelijks nog wat bijstort en bijkoop, ongeacht de stemming in de markt.
   
   Wel zit ik nu in een fase dat ik af en toe wat achterblijvers in porto bijkoop, van de dividendboys dan.
   
   mvgr Bel.Boterham
   
   
3. Gold-finder 9 maart 2014 11:27

   auteur info

   • Gold-finder

     Lid sinds: 08 dec 2013

     Laatste bezoek: 28 mrt 2024

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 190

     Gegeven: 135

   •    Aantal posts: 1.943

   quote:

   Belegde boterham schreef op 8 maart 2014 21:32:

   Dag Gold-Finder, mijn voorkeur is groei-dividend. Liever een fonds dat 'maar' een 2% yield heeft en nog genoeg ruimte (ivm pay-out oa) om zijn dividend te verhogen de komende jaren dan een hoogvlieger. Heb er een paar in mijn porto, maar die beschouw ik dan ook als speculatief en die maken ongeveer (tezamen) 1,5% uit.
   Dit zijn JMI, Gamco Gold en Prospect Capital. (allen rond de 10%)
   
   De rest 80% bestaat uit 'saaie'' degelijke fondsen die jaarlijks verhogen. Gros zit in de VS en enkele EU bedrijven.
   
   Op de lange termijn, wat je ook schreef in een ander forumbericht is het win-win omdat ik het dividend herbeleg en maandelijks nog wat bijstort en bijkoop, ongeacht de stemming in de markt.
   
   Wel zit ik nu in een fase dat ik af en toe wat achterblijvers in porto bijkoop, van de dividendboys dan.
   
   mvgr Bel.Boterham
   
   
   

   Ten eerste bedankt voor uw reactie.
   
   Ik ben het met u eens over het groei dividend (met lage pay-out). Maar zou u ook aandelen die groeien, ieder jaar hogere EPS maar ook een relatief hoge pay-out hebben (>50%), rekenen tot groei dividend kandidaten?
   
   mvg
   
   Gold-finder
   
4. [verwijderd] 9 maart 2014 12:01

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Waarom is dividend zo belangrijk?
   
5. DurianCS 9 maart 2014 12:30

   auteur info

   • DurianCS

     Lid sinds: 20 jan 2010

     Laatste bezoek: 01 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 2453

     Gegeven: 9696

   •    Aantal posts: 9.852

   quote:

   Sjorsvd schreef op 9 maart 2014 12:01:

   Waarom is dividend zo belangrijk?
   

   Geregeld wordt beweerd dat op de lange termijn dividend het grootste deel van je opbrengsten genereert. Duidelijk meer dan de koerswinst.
6. [verwijderd] 9 maart 2014 15:01

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   Sjorsvd schreef op 9 maart 2014 12:01:

   Waarom is dividend zo belangrijk?
   
   

   Bij stock dividend krijg je nieuwe aandelen.
   Je krijgt dus dividend op dividend op dividend etc.
   dalen de aandelenkoersen dan krijg je dus meer aandeeltjes erbij, stijgen de koersen daarna dan profiteer je ervan met meer en nieuwe aandelen.
7. willlem2 9 maart 2014 16:15

   auteur info

   • willlem2

     Lid sinds: 09 feb 2007

     Laatste bezoek: 18 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 695

     Gegeven: 515

   •    Aantal posts: 1.750

   1000 aandelen x gemiddeld 4 % wordt na 10 jaar ongeveer 1500 aandelen
8. zeurpietje 9 maart 2014 16:42

   auteur info

   • zeurpietje

     Lid sinds: 04 dec 2008

     Laatste bezoek: 01 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1057

     Gegeven: 756

   •    Aantal posts: 3.604

   [quote alias=Belegde boterham id=7519189 date=201403082132]
   Dag Gold-Finder, mijn voorkeur is groei-dividend. Liever een fonds dat 'maar' een 2% yield heeft en nog genoeg ruimte (ivm pay-out oa) om zijn dividend te verhogen de komende jaren dan een hoogvlieger. Heb er een paar in mijn porto, maar die beschouw ik dan ook als speculatief en die maken ongeveer (tezamen) 1,5% uit.
   Dit zijn JMI, Gamco Gold en Prospect Capital. (allen rond de 10%)
   
   De rest 80% bestaat uit 'saaie'' degelijke fondsen die jaarlijks verhogen. Gros zit in de VS en enkele EU bedrijven.
   
   Op de lange termijn, wat je ook schreef in een ander forumbericht is het win-win omdat ik het dividend herbeleg en maandelijks nog wat bijstort en bijkoop, ongeacht de stemming in de markt.
   
   Wel zit ik nu in een fase dat ik af en toe wat achterblijvers in porto bijkoop, van de dividendboys dan.
   
   mvgr Bel.Boterham
   
   
   kun je een paar voorbeelden noemen van die 80% saaie degelijke aandelen. ben me als perp.obligatiebelegger een beetje aan het orienteren in aandelenland. heb onlangs 2 boeken over Warren Buffet gelezen die ook alleen belegd in saaie dividenaandelen en daar bepaald niet armer van is geworden.
9. Gold-finder 9 maart 2014 17:31

   auteur info

   • Gold-finder

     Lid sinds: 08 dec 2013

     Laatste bezoek: 28 mrt 2024

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 190

     Gegeven: 135

   •    Aantal posts: 1.943

   @zeurpietje
   
   Asset allocatie is het toverwoord.
   
   Ik heb mijn portefeuille opgedeeld in delen:
   
   -obligaties (perp.) en stabiele fondsen (zoals voedselproducenten/ingrediëntenproducenten , bedrijven die voorzien in de basis behoeftes en non-cyclisch zijn.)
   
   Ik noem dit "de ruggengraat" van me portefeuille.
   
   -Dan heb ik de groeiaandelen, die jaarlijks hun dividend verhogen. Dit wordt langzaam een goudmijn.
   
   -Als laatst, de hoogdividend aandelen. Ik noem ze mijn "cashflow'ers"
   Ik hoef nooit veel cash te hebben, want dat stroomt binnen met de hoogdividend aandelen. Je kan altijd handelen, bijkopen, opties ter bescherming ect.
   
   Mijn doel is: mijn cashflow verhogen, ieder jaar. Ieder jaar mijn dividend inkomsten te verhogen. Wat mijn assets waard zijn? Boeit me geen hol. Zolang mijn cashflow maar toeneemt (door herbeleggen dividend en hoogdividend aandelen als motor achter het spreiden door het openen van nieuwe posities).
   
   Waar ik mee zit is hoe de verhouding precies moet zijn ; groeidividend:hoogdividend.
   
   Maar dat dividend belangrijk is, is triviaal.
   
   Buiten dat ben je minder afhankelijk van de markt. De markt kan jou aandelen 50% naar beneden laten kletteren op niks af, maar jij krijgt toch gewoon je dividend (tenzij er wel degelijk iets mis is). Ofwel, je heb minder last van de manipulatie van de markt door grote spelers, ze kunnen echt niet je dividend afpakken, dat is jou gekochte recht!
10. DurianCS 9 maart 2014 17:32

    auteur info

    • DurianCS

      Lid sinds: 20 jan 2010

      Laatste bezoek: 01 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 2453

      Gegeven: 9696

    •    Aantal posts: 9.852

    Niet onbelangrijk is dat je wel een aandeel kiest met niet teveel koersverlies. Nieuwe Steen, bijvoorbeeld, heeft een fantastisch dividend, maar de koersdalingen geven je een groter verlies dan de dividendwinst. Shell was wel altijd aardig. Goed rendenment en de koers deed gewoon niet zoveel (wel stijging op de zeer lange termijn). Maar of dat zo blijft?
11. Gold-finder 9 maart 2014 17:43

    auteur info

    • Gold-finder

      Lid sinds: 08 dec 2013

      Laatste bezoek: 28 mrt 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 190

      Gegeven: 135

    •    Aantal posts: 1.943

    quote:

    DurianCS schreef op 9 maart 2014 17:32:

    Niet onbelangrijk is dat je wel een aandeel kiest met niet teveel koersverlies. Nieuwe Steen, bijvoorbeeld, heeft een fantastisch dividend, maar de koersdalingen geven je een groter verlies dan de dividendwinst. Shell was wel altijd aardig. Goed rendenment en de koers deed gewoon niet zoveel (wel stijging op de zeer lange termijn). Maar of dat zo blijft?
    

    Ja, en de EPS moeten niet lager zijn dan de dividenduitkering...xD Deed KPN ook, en kijk wat er daar gebeurde..
12. zeurpietje 9 maart 2014 18:06

    auteur info

    • zeurpietje

      Lid sinds: 04 dec 2008

      Laatste bezoek: 01 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1057

      Gegeven: 756

    •    Aantal posts: 3.604

    @gold finder. bedankt voor je snelle antwoord maar kun je ook een paar namen noemen van de aandelen die jaarlijks hun dividend verhogen. ben nl. voornemens een potje te creeren waar ik met een "gerust" hart de komende 10 a 20 jaar niet naar hoef te kijken en waar koersen dus ook niet belangrijk zijn.
13. Gold-finder 9 maart 2014 19:45

    auteur info

    • Gold-finder

      Lid sinds: 08 dec 2013

      Laatste bezoek: 28 mrt 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 190

      Gegeven: 135

    •    Aantal posts: 1.943

    quote:

    zeurpietje schreef op 9 maart 2014 18:06:

    @gold finder. bedankt voor je snelle antwoord maar kun je ook een paar namen noemen van de aandelen die jaarlijks hun dividend verhogen. ben nl. voornemens een potje te creeren waar ik met een "gerust" hart de komende 10 a 20 jaar niet naar hoef te kijken en waar koersen dus ook niet belangrijk zijn.
    

    Natuurlijk.
    
    Suedzucker, kijk eens naar dat bedrijf. Verhoogt jaarlijks zijn dividend, is enorm gedumpt.
    
    Novartis, Zwitsers farmaceut (nu wel duur hoor...), verhoogt jaarlijks het dividend, al 17 jaar lang.
    
    Zomaar een greep uit mijn verlanglijst (Novartis) en Suedzucker die ik bezit, kocht ik laatst voor 20 euro (nu iets opgelopen).
    
    Novartis zou ik kopen rond de 55 franc, die 70 is gewoon te duur. Bij 60 franc zou u al deels kunnen instappen.
    
    Ik denk dat u meer aan deze tips heeft:
    www.4-traders.com bloomberg, reuters. Financial times stock screener en 4-traders stockscreener (google dat gewoon)
    
    Zoek, overal..wees open-minded. Mijn criteria voor groeidividendaandelen die ik koop.
    
    Normale (10-15) koers/winst, lage pay-out, en constant dividend verhogen.
    
    En met deze sites kan je prima ook hoog dividend aandelen zoeken.
    
    Wilt u "veilige" aandelen? Zoek non-cyclische aandelen met grote marktwaarde en 3-5% dividend rendement. Google "x" dividend history. En kijk hoe hun dividend groei gaat.
    
    Ik kan zo nog meer aandelen noemen, maar daar heeft u niets aan. Geef een man een vis en hij heeft de hele dag eten, geen een man en hengel..u kent het wel ;)
    
    Maar als u toch een lijst wil (van hoogdividend en groeidividend), maar niet allemaal even goedkoop!:
    
    Volkswagen
    Unilever
    Total Gabon
    Total SA
    Shell
    Zürich financial services
    Credit Swiss (gaat nu weer groeien verwacht ik)
    Novartis
    Suedzucker
    Transocean (offshore, is de toekomst)
    Prosafe SA (ook offshore, is de toekomst)
    Banco Santander (mooi dividend, groei kansen)
    Belgacom (hoog dividend, wel in zwaar weer hoor, maar dat is in de hele telekom)
    K+S AG (zwaar afgestraft, maar mooi bedrijf en mooi dividend)
    HSBC (britse banken geven altijd mooi dividend)
    Coca cola company (mooi dividend, verhoogt het steeds)
    Roche holding (ook wel duur hoor, net als Novartis)
    
    Dit is een klein deel van mijn mega lijst, niet alles is goedkoop, maar mijn strategie is om af te wachten. Novartis wil ik hebben, maar nu nog niet, te duur. (als voorbeeld)
    
    Mijn advies is, maak uw lijstjes en uw "koopprijzen". Koop er een paar die u koopwaardig vind en oogst dividend (de tijd is uw vriend). Is er een koopkans in uw lijst? KAUFEN!!!! KAUFEN KAUFEN!...
    
    Ik hoop dat u wat aan dit advies heeft :)
    
    
14. Gold-finder 9 maart 2014 20:07

    auteur info

    • Gold-finder

      Lid sinds: 08 dec 2013

      Laatste bezoek: 28 mrt 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 190

      Gegeven: 135

    •    Aantal posts: 1.943

    Maar zeurpiet, die aandelen waar je 10 a 20 jaar niet naar om hoeft te kijken bestaan niet. Beleggen is een werkwoord.
    
    Als u beleggingen zoekt waar u "echt" 10 á 20 jaar niet naar hoeft te kijken, moet u kunst kopen. Maar daar kijkt u eigenlijk wel letterlijk elke dag naar... ;-)
15. Belegde boterham 9 maart 2014 20:51

    auteur info

    • Belegde boterham

      Lid sinds: 05 sep 2006

      Laatste bezoek: 27 apr 2022

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 355

      Gegeven: 325

    •    Aantal posts: 4.988

    @Zeurpitje
    
    Ken ze niet allemaal die Gold-Finder noemt, maar velen zijn idd groeiaandelen, tav US en mijn porto:
    
    Googelen op bijv. Dividend Aristocrats, vind je al vrij veel.
    
    Tav mijn porto; 3M, Abbot Lab, Becton Dickinson, Chevron, Colgate, Coca Cola, Deere,GeneralMills, Johnosn&Johnson, Merck, Lowe, McDonalds, Parker-Hannifan, PepsiCo, PPG Ind, Procter& Gamble, Realty Income Target, Stanly Black and Decker, Target, UT, Walgreen, Walmart, WaltDisney
    
    Zijn formeel niet allen Aristocrats, maar ik vind ze veilig genoeg gezien het verleden en de balansen
    
    @Goldfinger, heb ik er ook wel enkelen bij zitten met een hogere pay-out (Reits zijn dit zelfs verplicht), maar ik gaf dit ook als vb dat niet alleen het dividend en de hoogte van belang is, maar in samensprak met de overige ratio's, cijfers. Zoals het vb van een KPN al aangaf.
    
    Mvgr
16. Mathijs80 9 maart 2014 21:01

    auteur info

    • Mathijs80

      Lid sinds: 15 feb 2006

      Laatste bezoek: 28 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 23

      Gegeven: 57

    •    Aantal posts: 364

    quote:

    Belegde boterham schreef op 9 maart 2014 20:51:

    @Zeurpitje
    
    Ken ze niet allemaal die Gold-Finder noemt, maar velen zijn idd groeiaandelen, tav US en mijn porto:
    
    Googelen op bijv. Dividend Aristocrats, vind je al vrij veel.
    
    Tav mijn porto; 3M, Abbot Lab, Becton Dickinson, Chevron, Colgate, Coca Cola, Deere,GeneralMills, Johnosn&Johnson, Merck, Lowe, McDonalds, Parker-Hannifan, PepsiCo, PPG Ind, Procter& Gamble, Realty Income Target, Stanly Black and Decker, Target, UT, Walgreen, Walmart, WaltDisney
    
    Zijn formeel niet allen Aristocrats, maar ik vind ze veilig genoeg gezien het verleden en de balansen
    
    @Goldfinger, heb ik er ook wel enkelen bij zitten met een hogere pay-out (Reits zijn dit zelfs verplicht), maar ik gaf dit ook als vb dat niet alleen het dividend en de hoogte van belang is, maar in samensprak met de overige ratio's, cijfers. Zoals het vb van een KPN al aangaf.
    
    Mvgr
    

    Dek jij je USD exposure af? Of maakt de gevoeligheid niet zo veel uit?
17. Gold-finder 9 maart 2014 21:10

    auteur info

    • Gold-finder

      Lid sinds: 08 dec 2013

      Laatste bezoek: 28 mrt 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 190

      Gegeven: 135

    •    Aantal posts: 1.943

    Als u veel in Amerika zit, zou ik het wel deels afdekken (maar ik zit niet veel in Amerika). Maar als ik Belegde boterham was zou ik dat wel zeker doen.
    
    Maar Belegde boterham, zit u bijna alleen maar in Amerikaanse bedrijven? Ik zou zelf dan met je dividend eens rondkijken in Engeland en Zwitserland. Voor de spreiding is dit zeer interessant. En vergeet Noorwegen niet!
    
    Weetje wat zo mooi is aan Noorwegen, daar betalen ze 50% dividend belasting...waardoor die Noorse bedrijven relatief veel uitkeren om alsnog iets "moois" uit te keren. Maar als Nederlander met het belastingverdrag betaal je maar 15% en kan je toch genieten van hoog dividend ;p (met niet eens 100% pay out bij 10% dividend).
    
    Natuurlijk zijn de meeste aandelen olie aandelen, maar vooral de Offshore is interessant. ik geloof in die sector. Olie wordt steeds moeilijker te delven, dus heb je bedrijven nodig die je assisteren bij het delven(transpost, olieplatformen opzetten ect.).
    
    
18. Belegde boterham 9 maart 2014 21:11

    auteur info

    • Belegde boterham

      Lid sinds: 05 sep 2006

      Laatste bezoek: 27 apr 2022

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 355

      Gegeven: 325

    •    Aantal posts: 4.988

    @Mathijs dit is zeker een risico, als er problemen zijn de wereld en $ flink stijg ben ik haast gedwongen te blijven investeren in de US.
    
    Grofweg zit ik voor 68% in de US, en 30% EU en overig.
    
    Mocht het echt te gek worden moet ik wellicht maar emigreren naar de US, ook geen straf.
    
    Maar zonder gekheid, ik ben eind 30 en verwacht niet mijn porto te liquideren voor mijn 70e eigenlijk, dus eerlijk gezegd (wellicht naïef) zie ik wel hoe de wind waait tegen die tijd, bij leven en welzijn
    
    
19. Gold-finder 9 maart 2014 21:14

    auteur info

    • Gold-finder

      Lid sinds: 08 dec 2013

      Laatste bezoek: 28 mrt 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 190

      Gegeven: 135

    •    Aantal posts: 1.943

    quote:

    Belegde boterham schreef op 9 maart 2014 21:11:

    @Mathijs dit is zeker een risico, als er problemen zijn de wereld en $ flink stijg ben ik haast gedwongen te blijven investeren in de US.
    
    Grofweg zit ik voor 68% in de US, en 30% EU en overig.
    
    Mocht het echt te gek worden moet ik wellicht maar emigreren naar de US, ook geen straf.
    
    Maar zonder gekheid, ik ben eind 30 en verwacht niet mijn porto te liquideren voor mijn 70e eigenlijk, dus eerlijk gezegd (wellicht naïef) zie ik wel hoe de wind waait tegen die tijd, bij leven en welzijn
    
    

    Ik denk eerder dat de dollar zou kunnen dalen door die Fed en hun mishandeling van bomen xD
    
    
20. Belegde boterham 9 maart 2014 21:16

    auteur info

    • Belegde boterham

      Lid sinds: 05 sep 2006

      Laatste bezoek: 27 apr 2022

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 355

      Gegeven: 325

    •    Aantal posts: 4.988

    quote:

    Gold-finder schreef op 9 maart 2014 21:10:

    Als u veel in Amerika zit, zou ik het wel deels afdekken (maar ik zit niet veel in Amerika). Maar als ik Belegde boterham was zou ik dat wel zeker doen.
    
    Maar Belegde boterham, zit u bijna alleen maar in Amerikaanse bedrijven? Ik zou zelf dan met je dividend eens rondkijken in Engeland en Zwitserland. Voor de spreiding is dit zeer interessant. En vergeet Noorwegen niet!
    
    Weetje wat zo mooi is aan Noorwegen, daar betalen ze 50% dividend belasting...waardoor die Noorse bedrijven relatief veel uitkeren om alsnog iets "moois" uit te keren. Maar als Nederlander met het belastingverdrag betaal je maar 15% en kan je toch genieten van hoog dividend ;p (met niet eens 100% pay out bij 10% dividend).
    
    

    Probleem is dat mijn investeringsdrang af en toe wat getemperd word door mezelf kan helaas niet alles kopen. Ik breid langzaam maar zeker uit.
    
    In EU heb ik oa, Casino, ASML, Bekeart, Glaxo,K+S, Lóreal, RD, Roche, Sanofi, Ten Cate, Tesco, Total, Unilever, USG, Unibail, Corio
    
    Daarnaast ook nog wat speculatief, zowel in EU al VS.
    
    Je het wel gelijk ik moet wat verder kijken dan de EU en VS, Canada zitten ook een paar mooie, steady bedrijven en Noorwegen zal eens kijken, maar heb nog een wensenlijstje wat al vrij veel investeringen vergt...;)