Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Weg met de Vermogensrendementsheffing.

1. Brievenbus 17 februari 2016 11:59

   auteur info

   • Brievenbus

     Lid sinds: 06 aug 2005

     Laatste bezoek: 28 sep 2023

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 3266

     Gegeven: 1163

   •    Aantal posts: 25.572

   quote:

   BEN er weer weg van. Tot ooit. schreef op 17 februari 2016 11:48:

   Volgens mij hou je jezelf dom BB.
   
   Ik zit in dezelfde situatie hoor, moet ook zelf voor mijn pensioen zorgen middels zelf sparen en opzij zetten.
   
   Maar ehm... waarom jij dat perse alleen op een spaarrekening wilt aanhouden en dan ook nog verwacht dat jij daar iets mee verdient is mij een raadsel.
   
   Pensioengeld kun je toch ook langer vastzetten, zit je ook ruim boven de VRH heffing.
   

   Ben, je houdt jezelf WEER dom.
   Ruim boven de VRH lukt niet, tot je weer risico gaat nemen met achtergestelde deposito's etc.
   En dat wil je op een gegeven moment niet meer; ooit ga je dat snappen.
   
   En wat betreft dat beleggen / speculeren, mja, voortschrijdend inzicht, er WAREN tijden dat beleggen in geselecteerde NL bluecaps heel normaal leek....
2. [verwijderd] 17 februari 2016 12:02

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   BEN er weer weg van. Tot ooit. schreef op 17 februari 2016 11:48:

   Maar ehm... waarom jij dat perse alleen op een spaarrekening wilt aanhouden en dan ook nog verwacht dat jij daar iets mee verdient is mij een raadsel.
   

   Zo is het mij een raadsel waarom jij het tegenovergestelde verwacht....
   
3. [verwijderd] 17 februari 2016 12:05

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Omdat dat dat nooit zo is geweest?
   
   Zelfs in de Bijbel staat het al.
4. [verwijderd] 17 februari 2016 12:06

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Nou, dat voortschrijdende inzicht bestaat in moderne vorm pas een jaar of vijftig, dus misschien loop je wat achter BB? Maar daarvoor was het ook al wel bekend hoor.
5. Brievenbus 17 februari 2016 12:09

   auteur info

   • Brievenbus

     Lid sinds: 06 aug 2005

     Laatste bezoek: 28 sep 2023

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 3266

     Gegeven: 1163

   •    Aantal posts: 25.572

   Daar ga je weer; we hebben het hier over spaargeld voor de oude dag, NIET de opbouw daar van!
   Ook en vooral gedurende de oude dag!
   En, dat is ALTIJD heel normaal geweest.
   Ken je het woord "rentenieren" nog?
6. [verwijderd] 17 februari 2016 12:10

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   5jr staatsgegarandeerde deposito's 1,4%-1,6%
   10jr staatsgegarandeerde deposito's 1,8%
7. [verwijderd] 17 februari 2016 12:11

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   BEN er weer weg van. Tot ooit. schreef op 17 februari 2016 12:05:

   Omdat dat dat nooit zo is geweest?
   
   Zelfs in de Bijbel staat het al.
   

   Is dat zo? Behoorlijk stevige uitspraak waarvan het fundament (data) ontbreekt..
   
   Is de bijbel jouw ge-eigende handboek voor het raadplegen van zaken met een financiele achtergrond?
   
   En mocht dat zo zijn, mocht de bijbel voor jou daadwerkelijke in steen geschreven wijsheden bevatten, zijn de geldwisselaars dan ook voor eeuwig verbannen?
   
   Of toch niet?
   
   Lijkt wederom op selektieve en onvolledige verwijzingen.
   
   Niet erg indrukwekkend, wel interessant.
   
8. [verwijderd] 17 februari 2016 12:14

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Het spaargeld voor je oude dag is toch bedoeld om op te maken gedurende je oude dag?
   
   Of heeft jouw doodshemd zakken?
   
   Wat ik wel met je eens ben is dat het niet erg eerlijk is dat zelf opbouwen pensioenspaarpot belast is met VRH en via verzekeraar/pensioenfonds is vrijgesteld.
   
   Als je die vermogens ook zou belasten kan het totale tarief omlaag zonder de opbrengst aan te tasten.
   
   Maar ja, dan krijg je weer ruzie met pensioenfondsen en 50+ partijen ;)
9. izdp 17 februari 2016 12:21

   auteur info

   • izdp

     Lid sinds: 01 mrt 2006

     Laatste bezoek: 27 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 3944

     Gegeven: 4072

   •    Aantal posts: 18.462

   Dat is de crux in het hele verhaal: de ongelijke behandeling van pensioenopbouw via de financiële instellingen.
   
   Gelet op de huurinkomsten en waarde huizen BB snap ik echt je zorgen niet over die 1,2%. Lijkt mij een enorm luxe-probleem of een angstfobie.
10. Brievenbus 17 februari 2016 12:21

    auteur info

    • Brievenbus

      Lid sinds: 06 aug 2005

      Laatste bezoek: 28 sep 2023

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 3266

      Gegeven: 1163

    •    Aantal posts: 25.572

    quote:

    BEN er weer weg van. Tot ooit. schreef op 17 februari 2016 12:10:

    5jr staatsgegarandeerde deposito's 1,4%-1,6%
    10jr staatsgegarandeerde deposito's 1,8%
    

    Ow, als dat ruim boven de VRH is wil ik nooit ruim onthaald worden bij jou thuis.
    Los daar van, wil een ouder iemand z'n geld wel 10 jaar vast zetten?
11. Brievenbus 17 februari 2016 12:23

    auteur info

    • Brievenbus

      Lid sinds: 06 aug 2005

      Laatste bezoek: 28 sep 2023

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 3266

      Gegeven: 1163

    •    Aantal posts: 25.572

    quote:

    izdp schreef op 17 februari 2016 12:21:

    Dat is de crux in het hele verhaal: de ongelijke behandeling van pensioenopbouw via de financiële instellingen.
    
    Gelet op de huurinkomsten en waarde huizen BB snap ik echt je zorgen niet over die 1,2%. Lijkt mij een enorm luxe-probleem of een angstfobie.
    

    Principe kwestie voorlopig, luxe probleem ook.
    Kon later wel 's heftig gaan knijpen.
    
12. izdp 17 februari 2016 12:24

    auteur info

    • izdp

      Lid sinds: 01 mrt 2006

      Laatste bezoek: 27 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 3944

      Gegeven: 4072

    •    Aantal posts: 18.462

    Plannen en spreiden BB?
13. Brievenbus 17 februari 2016 12:26

    auteur info

    • Brievenbus

      Lid sinds: 06 aug 2005

      Laatste bezoek: 28 sep 2023

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 3266

      Gegeven: 1163

    •    Aantal posts: 25.572

    quote:

    BEN er weer weg van. Tot ooit. schreef op 17 februari 2016 12:14:

    Het spaargeld voor je oude dag is toch bedoeld om op te maken gedurende je oude dag?
    
    Of heeft jouw doodshemd zakken?
    
    

    En ook die kul argumenten al 100x weerlegd; je weet nou eenmaal niet hoe oud je wordt, en, in wat voor staat je die leeftijd bereikt.
    Dus ga je niet blut dood, maar, met veel te veel reserve.
    ALS je tenminste gewend bent om voor jezelf te zorgen.
    
    Jeezzzzz Ben, moeten we nou ECHT dit hele domme rondje weer door?
    
14. [verwijderd] 17 februari 2016 12:27

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Kortom, het speelt nu nog niet bij BB.
    
    Je gaat er alleen op achteruit bij invoeren belasting daadwerkelijke rendementen.
    
    En wie weet is de spaarrente straks wel weer hoger als je over 20 jaar met pensioen gaat. Niet echt nodig om je daar nu al zorgen over te maken.
15. [verwijderd] 17 februari 2016 12:30

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    izdp schreef op 17 februari 2016 12:21:

    Dat is de crux in het hele verhaal: de ongelijke behandeling van pensioenopbouw via de financiële instellingen.
    
    Gelet op de huurinkomsten en waarde huizen BB snap ik echt je zorgen niet over die 1,2%. Lijkt mij een enorm luxe-probleem of een angstfobie.
    

    Heb je zelf ook dit enorm luxe-probleem..?
    
    Of is een probleem pas een probleem als het jou persoonlijk raakt?
16. [verwijderd] 17 februari 2016 12:34

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Straks BTW op huren, lost het hele wegvallen vermogensrendementsheffing op, ook geeft het aanzet tot goedkoper en méér bouwen.
    
17. Brievenbus 17 februari 2016 12:34

    auteur info

    • Brievenbus

      Lid sinds: 06 aug 2005

      Laatste bezoek: 28 sep 2023

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 3266

      Gegeven: 1163

    •    Aantal posts: 25.572

    quote:

    izdp schreef op 17 februari 2016 12:24:

    Plannen en spreiden BB?
    

    Ow, staat toch duidelijk hierboven, op een gegeven moment WIL je (of kun je) helemaal niet meer spreiden, dan is het feit dat je alles over tig banken moet verdelen al belastend genoeg dunkt me.
    
    Oh, ik snap het al, dan moet je het beheer maar uit handen geven aan een handig neefje (Ben?) of een professional die er dan wel voor je op inteert.
18. izdp 17 februari 2016 12:39

    auteur info

    • izdp

      Lid sinds: 01 mrt 2006

      Laatste bezoek: 27 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 3944

      Gegeven: 4072

    •    Aantal posts: 18.462

    Ik betaal die heffing ook en heb ook huurinkomsten. Met die 1,2% en vrijgesteld eigen huis heb ik geen enkel probleem en geen luxe-probleem.
    Qua angst is er meer wat ervoor in de plaats komt.
    Dus ja, de zeurpieten schieten in hun eigen voeten en helaas zal ik dan zeker ernstig worden geraakt.
19. jrxs4all 17 februari 2016 12:39

    auteur info

    • jrxs4all

      Lid sinds: 29 sep 2004

      Laatste bezoek: 26 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 2099

      Gegeven: 1238

    •    Aantal posts: 12.181

    quote:

    Brievenbus schreef op 17 februari 2016 11:37:

    Zou zooooooo simpel zijn voor de fiscus om spaargeld apart aan te slaan.
    
    

    Kan.... maar dan moet de belasting op andere beleggingen omhoog, de totaalopbrengst moet natuurlijk wel minimaal gelijk blijven. Dus ga je over de huuropbrengst en waardestijging van je panden meer betalen.
    
    Of gewoon het belasten van het werkelijke rendement, wat de SP zo eerlijk vindt, ook dan ga je in totaal (spaargeld en rendement van de panden) meer betalen.
    
    Ik begrijp het echt niet, die fixatie op dat spaargeld, wil je zo graag meer belasting betalen ?
    
    
20. izdp 17 februari 2016 12:40

    auteur info

    • izdp

      Lid sinds: 01 mrt 2006

      Laatste bezoek: 27 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 3944

      Gegeven: 4072

    •    Aantal posts: 18.462

    quote:

    Brievenbus schreef op 17 februari 2016 12:34:

    [...]
    
    Ow, staat toch duidelijk hierboven, op een gegeven moment WIL je (of kun je) helemaal niet meer spreiden, dan is het feit dat je alles over tig banken moet verdelen al belastend genoeg dunkt me.
    
    Oh, ik snap het al, dan moet je het beheer maar uit handen geven aan een handig neefje (Ben?) of een professional die er dan wel voor je op inteert.
    

    Nee met termijnen als je het in spaargeld wilt houden.