Beleggingsfondsen Terug naar discussie overzicht

Z-aandelenklassen met beperkte historie

1. [verwijderd] 26 september 2018 21:53

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Hallo allemaal,
   
   Ik overweeg te investeren in 1 of 2 fondsen van Triodos, maar het volgende zinnetje, verborgen achter een asterisk, brengt mij enigszins aan het twijfelen:
   
   "De Z-aandelenklassen van de Triodos fondsen hebben een beperkte historie. Een gedeelte van de historische rendementen is gebaseerd op de vergelijkbare R-aandelenklassen van de Triodos fondsen die hetzelfde beleggingsbeleid hebben."
   
   Wie kan mij vertellen wat dit betekent en of het ertoe doet? De rendementen van sommige fondsen (zie bijvoorbeeld www.triodos.nl/nl/zakelijk/beleggen/b... lijken mij niet verkeerd.
   
   Met vriendelijke groet,
   
   Jasper de Waard
2. Chicken_Skin_Music 28 september 2018 13:58

   auteur info

   • Chicken_Skin_Music

     Lid sinds: 07 dec 2005

     Laatste bezoek: 15 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 51

     Gegeven: 18

   •    Aantal posts: 885

   De R klasse van dit fonds bestaat langer, en daar kan Triodos dus meer koershistorie van laten zien. De beheerkosten van de R variant zijn 1,70%
   www.bloomberg.com/quote/TRVPFRC:LX
   
   De Z-klasse is relatief jong. De beheerkosten van deze variant zijn beduidend lager 0,95%.
   www.triodos.nl/nl/zakelijk/beleggen/b...
   
   Per saldo betekent dit dat de Z-variant het beter gedaan zou hebben dan de R-variant. De Z-variant is exact gelijk aan de R-variant, maar dan met lagere kosten. Er blijft dus meer rendement over voor u als belegger.
   
   P.S. Uw laatste zin doet mijn wenkbrauwen fronsen. Of de rendementen van sommige fondsen "niet verkeerd lijken", is van geen enkele voorspellende waarde voor wat er in de toekomst gaat gebeuren. Zeker bij mode-gevoelige thema-fondsen zoals deze is het onverstandig om verlekkerd naar de koerswinsten van de afgelopen jaren te kijken. De enige echte vraag die u zichzelf moet stellen is: heb ik reden om aan te nemen dat aandelen uit deze (zeer smalle sector) beter gaan renderen dan de algemene wereldwijde aandelenmarkt, en ben ik bereid daar extra risico voor op mijn schouders te nemen? Houd er rekening mee dat wanneer er een koersval plaatsvindt, dit soort fondsen extra hard naar beneden gaan.