Ruud100 schreef:
Voor een pensioenfonds maakt langer doorwerken geen ene barst uit om de dekkingsgraad te verhogen.
Wat het pensioenfonds betreft: Dat werkt compleet anders. Ik zou zeggen pak je meest recente overzicht er maar eens bij. Pensioen is iets wat je zelf opbouwt. Je stopt geld in een fonds en je krijgt daarmee volgens afspraak recht op een uitkering vanaf het moment dat je stopt met werken.
Stop je op je 61e krijg je aanzienlijk minder dan wanneer je op je 67e stopt. Maar uiteindelijk krijg je gewoon (ongeveer) terug wat je er zelf (of werkgever) erin gestopt hebt plus rendement etc uitgesmeerd over het gemiddelde aantal jaren dat iemand van 61, 65 of 67 nog zal leven.
Verhogen van premies heeft pas op de lange termijn effect omdat dit alleen de maandelijkse inleg verhoogd, dat heeft gezien de miljarden die er nog in de pensioenfondsen zitten op de korte termijn maar een beperkt effect.
De enige mogelijkheid om de dekkingsgraad direct te verhogen is dat de overheid ingrijpt in de afspraken en je een deel van je pensioenrechten AFPAKT.
Bijvoorbeeld wanneer er op je overzicht staat: wanneer u stopt op uw 65e heeft u recht op een pensioen van € 10.000 zo lang u leeft. En dat het kabinet dan zegt: Iedereen levert 25% van zijn pensioenrechten in en je dus nog maar € 7.500 pensioen zou krijgen. Dat betekent een directe en snelle stijging van de dekkingsgraad.
Vervolgens heb je dan de mogelijkheid, als je tot je 67e doorwerkt om het pensioen te krijgen dat je eigenlijk al op 65e bijeen gespaard had.
Maar dat betekent wel dat de overheid de afspraken tussen werknemers en pensioenfondsen eenzijdig gaat wijzigen. Dat zullen de vakbonden en werknemers volgens mij niet snel laten gebeuren.
Gr
Ruud