Word abonnee en neem Beursduivel Premium
Rode planeet als pijlen grid met hoorntjes Beursduivel

Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

NMA gaat hypotheekopslagen onderzoeken

86 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 5 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 22 augustus 2010 11:12
    quote:

    elf schreef:

    De vraag is ng maar of de NMA een spoor van bewijs kan vinden want al 30/40 jaar is de praktijk dat banken om de beurt als eerste een verlaging of verhoging aankondigen en dat kan nauwelijks als bewijs worden aangevoerd hoogstens als een aanwijzing.

    En voorts is het waar de vergelijking met andere landen wordt gemaakt nog maar de vraag in hoeverre ook de hoogte van de verstrekte hypotheken daarbij een rol speelt want het zal toch duidelijk zijn dat het risico ook daarmee verband houdt.

    En tenslotte dient bedacht te worden dat de rente weliswaar nú zeer laag is maar dat dit niet altijd zo zal blijven want wie herinnert zich niet de 12% van zo´n 30 jaar terug ?
    Als het renteverschil met de rest van de EU dusdanig groot is als nu kun je moeiteloos uitgaan van kartelafspraken en een groot gebrek aan concurrentie.

    En wat hebben de huidige woekeropslagen nu in godsnaam te maken met de hoge rente van 30 jaar terug???

    Bedoel je dat de arme Nederlandse klant nu alvast een beetje mag wennen aan eventueel hogere rentes in de toekomst of zo??

    Doe niet zo gek..:-)

    Ik zou trouwens maar liever rekening gaan met houden met deflatoire Japanse toestanden en een rente van 0.
  2. [verwijderd] 22 augustus 2010 12:29
    quote:

    Paulus29 schreef:

    [quote=elf]
    De vraag is ng maar of de NMA een spoor van bewijs kan vinden want al 30/40 jaar is de praktijk dat banken om de beurt als eerste een verlaging of verhoging aankondigen en dat kan nauwelijks als bewijs worden aangevoerd hoogstens als een aanwijzing.

    En voorts is het waar de vergelijking met andere landen wordt gemaakt nog maar de vraag in hoeverre ook de hoogte van de verstrekte hypotheken daarbij een rol speelt want het zal toch duidelijk zijn dat het risico ook daarmee verband houdt.

    En tenslotte dient bedacht te worden dat de rente weliswaar nú zeer laag is maar dat dit niet altijd zo zal blijven want wie herinnert zich niet de 12% van zo´n 30 jaar terug ?
    [/quote]

    Als het renteverschil met de rest van de EU dusdanig groot is als nu kun je moeiteloos uitgaan van kartelafspraken en een groot gebrek aan concurrentie.

    En wat hebben de huidige woekeropslagen nu in godsnaam te maken met de hoge rente van 30 jaar terug???

    Bedoel je dat de arme Nederlandse klant nu alvast een beetje mag wennen aan eventueel hogere rentes in de toekomst of zo??

    Doe niet zo gek..:-)

    Ik zou trouwens maar liever rekening gaan met houden met deflatoire Japanse toestanden en een rente van 0.
    Wie nú geld uitleent tegen een lage rente voor een lange periode dient rekening te houden met een hogere rente tegen die tijd en dat was dus 30/40 jaar heleden het geval en dat komt ooit terug.
  3. [verwijderd] 22 augustus 2010 12:39
    Het verschil van een dikke procentpunt met Duitsland toont het misbruik van onze grootbanken weer eens aan. Hypotheekrente aftrek heeft geen toegevoegde waarde. Als we die niet hadden gehad waren hier nu de huizenprijzen flink lager en was de hypotheekrente minimaal een procentpunt lager. Kortom geen enkel verschil netto voor de consument. Eerder een voordeel. Als de aftrek er niet was misschien wat minder inkomsten voor de grootbanken hier. Wat erg hoor. Maar scheelt een hoop belastingcenten die terug gegeven kunnen worden aan de consument. In die situatie zouden we echt het voor deel in de portemonnaie KUNNEN merken. Maar iedere keer worden we door de banken en politiek bedonderd. Geen enkel vertrouwen hebben we er meer in. De politiek en banken zijn vriendjes. Baantje zeker stellen etc. Het is nu letterlijk extra bruto belastinggeld wat de banken opstrijken. Netto merkt de consument geen verschil. Zelfde is met woekerpolissen en pensioenen. Door belastingvoordelen de consument het aanpraten. En vaak heb je geen keus ook (voor een goed product). En dan lees je weer in de kranten dat de banken weer miljarden verdienen? Wordt het niet eens tijd dat dat geld terug gegeven wordt aan de belastingbetaler. Laat staan dat ze nog steeds topsalarissen en bonussen hebben en niet van hun fouten geleerd hebben of een streng gecorrigeert worden. Jammer dat er geen echte staatsbanken zijn en wij ook van de euribor rente kunnen mee profiteren. Dat geleend geld van de EU aan onze banken voor weinig rente is wel ons eigen belastinggeld wat we duur terug moeten lenen. Wordt eens wakker en Nederland ga eens de strijd aan. Ik ben nederlander geboren en getogen maar schaam me kapot voor ons volk. Lijken wel lammeren die zich zo naar de slachtbank laten afvoeren en geen strijd leveren. Fijn weekend...
  4. [verwijderd] 22 augustus 2010 13:37
    quote:

    elf schreef:

    [...]

    Als het renteverschil met de rest van de EU dusdanig groot is als nu kun je moeiteloos uitgaan van kartelafspraken en een groot gebrek aan concurrentie.

    En wat hebben de huidige woekeropslagen nu in godsnaam te maken met de hoge rente van 30 jaar terug???

    Bedoel je dat de arme Nederlandse klant nu alvast een beetje mag wennen aan eventueel hogere rentes in de toekomst of zo??

    Doe niet zo gek..:-)

    Ik zou trouwens maar liever rekening gaan met houden met deflatoire Japanse toestanden en een rente van 0.
    [/quote]

    Wie nú geld uitleent tegen een lage rente voor een lange periode dient rekening te houden met een hogere rente tegen die tijd en dat was dus 30/40 jaar heleden het geval en dat komt ooit terug.
    Je lijkt de aalgladde oppercrimineel Boele Staal wel.....:-)

    In allerlei bochten wringen en ronduit lachwekkende verklaringen zoeken om maar zo veel en lang mogelijk centjes uit de zakken van je slachtoffers te woekeren.

    Het zijn gewoon spijkerharde criminelen die worden gesteund door corrupte politici.

    Dat is mijn mening.

    Geen andere conclusie mogelijk.

  5. [verwijderd] 22 augustus 2010 14:18
    quote:

    Paulus29 schreef:

    [quote=elf]
    [...]

    Als het renteverschil met de rest van de EU dusdanig groot is als nu kun je moeiteloos uitgaan van kartelafspraken en een groot gebrek aan concurrentie.

    En wat hebben de huidige woekeropslagen nu in godsnaam te maken met de hoge rente van 30 jaar terug???

    Bedoel je dat de arme Nederlandse klant nu alvast een beetje mag wennen aan eventueel hogere rentes in de toekomst of zo??

    Doe niet zo gek..:-)

    Ik zou trouwens maar liever rekening gaan met houden met deflatoire Japanse toestanden en een rente van 0.
    [/quote]

    Wie nú geld uitleent tegen een lage rente voor een lange periode dient rekening te houden met een hogere rente tegen die tijd en dat was dus 30/40 jaar heleden het geval en dat komt ooit terug.
    [/quote]

    Je lijkt de aalgladde oppercrimineel Boele Staal wel.....:-)

    In allerlei bochten wringen en ronduit lachwekkende verklaringen zoeken om maar zo veel en lang mogelijk centjes uit de zakken van je slachtoffers te woekeren.

    Het zijn gewoon spijkerharde criminelen die worden gesteund door corrupte politici.

    Dat is mijn mening.

    Geen andere conclusie mogelijk.

    Bedoel je dat de arme Nederlandse klant nu alvast een beetje mag wennen aan eventueel hogere rentes in de toekomst of zo??

    Die klant zal wel moeten doch dat is niet alleen wat werd bedoeld dus nog maar eens lezen.
  6. REX 22 augustus 2010 15:56
    quote:

    blaaskaak schreef:

    10 jaar vast in Duitsland ongeveer een procent goedkoper. Das pittig.

    appels en peren.
    wat vergelijk je dan? in omliggende landen krijg je nooit een 100% hypotheek. Hypotheken zijn daar te krijgen rond 60% van de koopprijs (of 80% vd executiewaarde). Geen enkele risico-opslag nodig voor die banken.
    Waarom denk je dat die duitse en belgische banken niet hier de hyp. markt overnemen met hun tarieven? en de RBS'en en GMAC's met staart tussen de benen zijn vertrokken? die hebben zich flink verkeken op onze zeer afwijkende markt en bakken geld verloren. Ze kijken nu wel uit.....
  7. [verwijderd] 22 augustus 2010 15:58
    quote:

    el toro invencible schreef:

    www.bbc.co.uk/news/business-11052076

    www.bndestem.nl/algemeen/economie/716...

    Ik moet het maar zien die rentestijging; in Japan wachten ze al 20 jaar daarop.

    Dat is wel wat snel maar als de inflatie komt en die komt gegarandeerd gaat de rente in een rap tempo mee.
  8. [verwijderd] 22 augustus 2010 16:00
    quote:

    Rex schreef:

    [quote=blaaskaak]
    10 jaar vast in Duitsland ongeveer een procent goedkoper. Das pittig.
    [/quote]

    appels en peren.
    wat vergelijk je dan? in omliggende landen krijg je nooit een 100% hypotheek. Hypotheken zijn daar te krijgen rond 60% van de koopprijs (of 80% vd executiewaarde). Geen enkele risico-opslag nodig voor die banken.
    Waarom denk je dat die duitse en belgische banken niet hier de hyp. markt overnemen met hun tarieven? en de RBS'en en GMAC's met staart tussen de benen zijn vertrokken? die hebben zich flink verkeken op onze zeer afwijkende markt en bakken geld verloren. Ze kijken nu wel uit.....
    hemaal geen bakken met geld verloren

    wat een onzin

    probleem van genoemde aanbieder was gebrek aan kapitaal mede door de kredietcrisi
  9. [verwijderd] 22 augustus 2010 16:16
    quote:

    Rex schreef:

    [...]

    appels en peren.
    wat vergelijk je dan? in omliggende landen krijg je nooit een 100% hypotheek. Hypotheken zijn daar te krijgen rond 60% van de koopprijs (of 80% vd executiewaarde). Geen enkele risico-opslag nodig voor die banken.
    Waarom denk je dat die duitse en belgische banken niet hier de hyp. markt overnemen met hun tarieven? en de RBS'en en GMAC's met staart tussen de benen zijn vertrokken? die hebben zich flink verkeken op onze zeer afwijkende markt en bakken geld verloren. Ze kijken nu wel uit.....
    Onzin.

    Deutsche bank. Sicher & solide

    * Bis zu 30 Jahre Zinssicherheit auch bei steigenden Marktzinsen
    * Auf Wunsch Finanzierung von bis zu 100% des Immobilienkaufpreises!
    * Vorläufige Kreditentscheidung bereits im ersten Gespräch2

  10. REX 22 augustus 2010 16:49
    quote:

    Paulus29 schreef:

    [...]

    Onzin.

    Deutsche bank. Sicher & solide

    * Bis zu 30 Jahre Zinssicherheit auch bei steigenden Marktzinsen
    * Auf Wunsch Finanzierung von bis zu 100% des Immobilienkaufpreises!
    * Vorläufige Kreditentscheidung bereits im ersten Gespräch2


    Alles kan, (overigens is 100% in ned redelijke de norm en in omringende landen de uitzondering) maar kan jij het vergelijkbare / bijbehorende tarief ook geven? daar zit hem namelijk de kern van deze hele discussie.
  11. [verwijderd] 22 augustus 2010 16:55
    quote:

    Rex schreef:

    [...]

    Alles kan, (overigens is 100% in ned redelijke de norm en in omringende landen de uitzondering) maar kan jij het vergelijkbare / bijbehorende tarief ook geven? daar zit hem namelijk de kern van deze hele discussie.

    Zinsbindung Sollzins Effektiv
    5 Jahre 2,57 2,60
    10 Jahre 3,48 3,54
    15 Jahre 3,63 3,69
    20 Jahre 3,85 3,92
    25 Jahre 3,74 3,80
    30 Jahre 3,76 3,83
  12. [verwijderd] 22 augustus 2010 17:14
    quote:

    crackedtooth schreef:

    [quote=Rex]
    [quote=blaaskaak]
    10 jaar vast in Duitsland ongeveer een procent goedkoper. Das pittig.
    [/quote]

    appels en peren.
    wat vergelijk je dan? in omliggende landen krijg je nooit een 100% hypotheek. Hypotheken zijn daar te krijgen rond 60% van de koopprijs (of 80% vd executiewaarde). Geen enkele risico-opslag nodig voor die banken.
    Waarom denk je dat die duitse en belgische banken niet hier de hyp. markt overnemen met hun tarieven? en de RBS'en en GMAC's met staart tussen de benen zijn vertrokken? die hebben zich flink verkeken op onze zeer afwijkende markt en bakken geld verloren. Ze kijken nu wel uit.....
    [/quote]

    hemaal geen bakken met geld verloren

    wat een onzin

    probleem van genoemde aanbieder was gebrek aan kapitaal mede door de kredietcrisi
    Het grootste probleem was dat banken te veel geld leenden aan mensen die de rente eigenlijk niet konden betalen.
    Banken hebben dus gewoon teveel krediet gegeven en dat kregen ze niet meer terug.
    Daar zijn, na de kredietcrisis heel wat nieuwe eisen op tafel gekomen om dit te voorkomen.
    Er is een paar jaar geleden hier in Nederland geopperd dat de uitkeringsgerechtigden een huis moesten kunnen kopen. maw je krijgt van ons belastinggeld een uitkering, kan dan geld lenen om een huis te kopen om dat terug te betalen met centen van ons belastinggeld. Dat gaat niet werken.
    Maar als de economie goed draait denkt men dat alles maar mogelijk is zonder verder te denken.
    Onze ouders hadden de gezonde instelling ; sparen voor wat je wilt kopen.

    IJslandse bewoners hadden zo veel krediet gekregen maar stonden zelf niet stil dat dit terugbetaald moest worden.
    Hoeveel mensen kochten/kopen nog steeds op krediet (in nederland bv bij tenten als Neckerman,Wehkamp etc.) het gaat niet om lullige bedragen.
    Kennen jullie de problemen bij de jeugd nog in het begin van de mobiele telefoon

    Als men denkt dat na deze crisis de 'wereldmotor' binnen 2 jaar weer draait is men een beetje naïef, vandaar ook de doemscenario's als de werkeloosheid niet snel genoeg naar hun zin afneemt. Er is wel iets meer tijd voor nodig dan 2 jaar.Het is een groot log apparaat maar het gaat langzaam vooruit.

    Als banken nu deze relatief lage rente voor 30 jr geven zal deze echt niet binnen 10 jaar explosief stijgen. dat kost ze te veel dus gaat niet gebeuren,weet wel dat banken,verzekeringsmaatschappijen en de overheid alle touwtjes in handen hebben en deze bepalen wat er gebeurt.
  13. [verwijderd] 22 augustus 2010 17:18
    Rokeefellow: dat heeft helemaal NIETs met de nederlands markt te maken, wel waarom aantal partijen onvolvdoende kapitaal hadden om meer geld weer uit te zetten

    aantal falende betalingen in nederland was beperkt en blijft bepertk (tot op heden in ieder geval)
  14. [verwijderd] 22 augustus 2010 17:25
    quote:

    crackedtooth schreef:

    Rokeefellow: dat heeft helemaal NIETs met de nederlands markt te maken, wel waarom aantal partijen onvolvdoende kapitaal hadden om meer geld weer uit te zetten

    aantal falende betalingen in nederland was beperkt en blijft bepertk (tot op heden in ieder geval)
    Nederlandse banken hebben hypotheken overgenomen van amerikaanse banken. weet je nog hoeveel ze konden afschrijven ??
    Als het plan om de bijstanders een huis te laten kopen was doorgegaan, weet je hoe ze er dan voor gestaan hadden / gelukkig maar dat dit niet gebeurt is.In Amerika is dat wel gebeurt. Mede daardoor een financiële crash.

    Banken proberen nu om, door te hoge hypotheekrente te rekenen , dit terug te verdienen,heeft de NMA eindelijk wakker geschud.
  15. [verwijderd] 22 augustus 2010 17:44
    Rokkefellow: correct
    echter eerder heb je mijn opmerking verkeerd gelezen, de buitenlands aanbieder hadden zeker NIET geld verloren op de nederlandse markt, maar door elders geldverlies inderdaad ook hier activiteiten gestaakt.

    GMAC met het failliete GM etc.
  16. [verwijderd] 22 augustus 2010 17:46
    Het resultaat van die te hoge opslagen..

    www.mva-makelaars.nl/veilingx/index.s...

    Zit niet echt kwaliteit tussen, hooguit 70% marktwaarde gaat dit opbrengen ...

    80% van aanbod is <4 jaar in bezit geweest bij eigenaar.
    70% is aankoop van coperatie geweest.
    Het was/is een welvaartsziekte.
  17. [verwijderd] 22 augustus 2010 18:30
    quote:

    Rokkefellow schreef:

    [...]

    Nederlandse banken hebben hypotheken overgenomen van amerikaanse banken. weet je nog hoeveel ze konden afschrijven ??
    Als het plan om de bijstanders een huis te laten kopen was doorgegaan, weet je hoe ze er dan voor gestaan hadden / gelukkig maar dat dit niet gebeurt is.In Amerika is dat wel gebeurt. Mede daardoor een financiële crash.

    Banken proberen nu om, door te hoge hypotheekrente te rekenen , dit terug te verdienen,heeft de NMA eindelijk wakker geschud.
    De NMA weet exact wat er aan het handje is.

    Helaas heeft de NMA ook ontzettend veel last van tegenwerkende corrupte politici die in dienst zijn van het bankenkartel. Ook intern bij het NMA zullen er ongetwijfeld een aantal corrupte medewerkers rondlopen die het bankenkartel dagelijks op de hoogte houden van de ontwikkelingen en waar mogelijk onderzoeken zullen frustreren en documenten zullen laten verdwijnen.
  18. [verwijderd] 22 augustus 2010 18:41
    quote:

    Paulus29 schreef:

    [quote=Rokkefellow]
    [...]

    Nederlandse banken hebben hypotheken overgenomen van amerikaanse banken. weet je nog hoeveel ze konden afschrijven ??
    Als het plan om de bijstanders een huis te laten kopen was doorgegaan, weet je hoe ze er dan voor gestaan hadden / gelukkig maar dat dit niet gebeurt is.In Amerika is dat wel gebeurt. Mede daardoor een financiële crash.

    Banken proberen nu om, door te hoge hypotheekrente te rekenen , dit terug te verdienen,heeft de NMA eindelijk wakker geschud.
    [/quote]

    De NMA weet exact wat er aan het handje is.

    Helaas heeft de NMA ook ontzettend veel last van tegenwerkende corrupte politici die in dienst zijn van het bankenkartel. Ook intern bij het NMA zullen er ongetwijfeld een aantal corrupte medewerkers rondlopen die het bankenkartel dagelijks op de hoogte houden van de ontwikkelingen en waar mogelijk onderzoeken zullen frustreren en documenten zullen laten verdwijnen.
    Dat is tenminste realiteitszin.
86 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 5 »» | Laatste |Omhoog ↑

Neem deel aan de discussie

Word nu gratis lid van Beursduivel.be

Al abonnee? Log in

Direct naar Forum

Zoek alfabetisch op forum

  1. A
  2. B
  3. C
  4. D
  5. E
  6. F
  7. G
  8. H
  9. I
  10. J
  11. K
  12. L
  13. M
  14. N
  15. O
  16. P
  17. Q
  18. R
  19. S
  20. T
  21. U
  22. V
  23. W
  24. X
  25. Y
  26. Z
Forum # Topics # Posts
Aalberts 466 7.001
AB InBev 2 5.482
Abionyx Pharma 2 29
Ablynx 43 13.356
ABN AMRO 1.582 51.201
ABO-Group 1 22
Acacia Pharma 9 24.692
Accell Group 151 4.132
Accentis 2 264
Accsys Technologies 23 10.528
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC 218 11.686
Ackermans & van Haaren 1 188
ADMA Biologics 1 34
Adomos 1 126
AdUX 2 457
Adyen 14 17.650
Aedifica 3 901
Aegon 3.258 322.664
AFC Ajax 538 7.086
Affimed NV 2 6.287
ageas 5.844 109.885
Agfa-Gevaert 14 2.048
Ahold 3.538 74.293
Air France - KLM 1.025 34.998
AIRBUS 1 11
Airspray 511 1.258
Akka Technologies 1 18
AkzoNobel 467 13.036
Alfen 16 24.333
Allfunds Group 4 1.468
Almunda Professionals (vh Novisource) 651 4.251
Alpha Pro Tech 1 17
Alphabet Inc. 1 405
Altice 106 51.198
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko)) 8.486 114.813
AM 228 684
Amarin Corporation 1 133
Amerikaanse aandelen 3.835 242.741
AMG 971 133.088
AMS 3 73
Amsterdam Commodities 305 6.686
AMT Holding 199 7.047
Anavex Life Sciences Corp 2 485
Antonov 22.632 153.605
Aperam 92 14.935
Apollo Alternative Assets 1 17
Apple 5 380
Arcadis 252 8.731
Arcelor Mittal 2.033 320.578
Archos 1 1
Arcona Property Fund 1 286
arGEN-X 17 10.288
Aroundtown SA 1 219
Arrowhead Research 5 9.716
Ascencio 1 26
ASIT biotech 2 697
ASMI 4.108 39.082
ASML 1.766 106.061
ASR Nederland 21 4.451
ATAI Life Sciences 1 7
Atenor Group 1 470
Athlon Group 121 176
Atrium European Real Estate 2 199
Auplata 1 55
Avantium 32 13.610
Axsome Therapeutics 1 177
Azelis Group 1 64
Azerion 7 3.390

Macro & Bedrijfsagenda

  1. 07 februari

    1. Aperam Q4-cijfers
    2. Orange Belgium Q4-cijfers
    3. Crédit Agricole Q4-cijfers (Fra)
    4. TotalEnergies Q4-cijfers (Fra)
    5. Novo Nordisk Q4-cijfers (Dee)
    6. Industriële productie december (Dld)
    7. Handelsbalans december (Dld)
    8. Harley-Davidson Q4-cijfers (VS)
    9. Banengroei en werkloosheid januari (VS) Banengroei: 170K, werkloosheid: 4,1%, uurlonen: +3,8% YoY volitaliteit verwacht
    10. Consumentenvertrouwen (Universiteit v Michigan) februari vlpg (VS)
de volitaliteit verwacht indicator betekend: Market moving event/hoge(re) volatiliteit verwacht