ABN AMRO BANK N.V. NL0011540547

ABN-Amro - 2021

1. [verwijderd] 18 maart 2021 15:29

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Koers gaat goede kant op. Veel negativiteit is al verwerkt in de koers. Koers kan deze maand wellicht nog naar 11.25
2. Rowi62 18 maart 2021 15:41

   auteur info

   • Rowi62

     Lid sinds: 27 okt 2016

     Laatste bezoek: 07 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 2762

     Gegeven: 1983

   •    Aantal posts: 6.390

   Deutsche is ook een probleemkind en stijgt vandaag zo maar 5%. Het USA helicopter geld vind zijn weg naar de banken.
   
3. williewilwel 18 maart 2021 16:19

   auteur info

   • williewilwel

     Lid sinds: 16 dec 2003

     Laatste bezoek: 09 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 814

     Gegeven: 261

   •    Aantal posts: 2.333

   [quote alias=Doggie1970 id=13296011 date=202103181001]
   [...]
   
   Ik zou nog even een ritje maken € 0.50 is toch €15K en dat zit er de komende maand echt nog wel in.
   Vanochtend ook al een plus van € 0.125
   
   Btw is het niet chique om aantallen te noemen. Het is leuk om je spierballen te laten zien maar ik zou dat doen in een kleinere kring dan hier op een openbaar forum. Maar die keuze is aan jou.
   
   Je hebt volkomen gelijk!! maar toch bedankt voor het advies..0,35 gepakt.
4. Plein777 19 maart 2021 08:38

   auteur info

   • Plein777

     Lid sinds: 11 okt 2019

     Laatste bezoek: 08 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1684

     Gegeven: 30555

   •    Aantal posts: 5.080

   PREMIUM
   Het beste van De Telegraaf
   Vijf vragen: gaat ABN Amro woekerrentes compenseren?
   Door RUBEN EG
   
   ABN AMRO BANK N.V.10.515%
   AMSTERDAM - ABN Amro gaat met de Consumentenbond om tafel over te hoge rentes die de bank mogelijk in rekening heeft gebracht op doorlopende consumentenkredieten met variabele rentes.
   
   ABN Amro bekijkt mogelijke onduidelijke rentes.
   
   Wat is er aan de hand?
   
   ABN Amro beet twee weken geleden in het stof bij een klacht die een particuliere klant had neergelegd bij het financiële klachteninstituut Kifid. Die vond dat de bank jarenlang de variabele rente onterecht niet had laten meebewegen met de dalende marktrente. Het Kifid gaf de klant gelijk.
   
   Wat bekent deze uitspraak?
   
   De bewuste klant van de Kifid-uitspraak wordt door ABN Amro gecompenseerd. De Consumentenbond meent echter dat ongeveer 80.000 ABN-klanten met een soortgelijk doorlopend krediet ook gecompenseerd moeten worden.
   
   Krijgen die ook een compensatie?
   
   ABN Amro blijft erbij dat het Kifid te kort door bocht is gegaan. Voor rentes wordt volgens de bank niet alleen naar de marktrente gekeken, maar ook naar de rente bij de Europese Centrale Bank, risicokosten, operationele kosten en een winstopslag. Vooral de risicokosten verschillen bij het risicoprofiel van elke klant.
   
   Wat gaat er nu gebeuren?
   
   Hoewel ABN Amro het niet eens is met de uitspraak van het Kifid, spreekt de bank wel van een ’belangrijk signaal over het belang van voldoende uitlegbare rentetarieven’. Daarom gaat ABN Amro volgende week om tafel zitten met de Consumentenbond, om ’gezamenlijk tot een oplossing te komen’.
   
   Wat gaat dat concreet betekenen?
   
   ABN Amro belooft om naar het prijsbeleid bij variabele rentes te kijken. Dat duidt op een signaal dat de bank meer klanten die onterecht te hoge rentes hebben betaald zou willen compenseren.
   
   Om een massaclaim te voorkomen wil ABN Amro wel met een andere zaak een uitspraak van een rechter over de manier waarop de rente berekend wordt.
   
   Of die zaak er daadwerkelijk komt, hangt onder meer af van de gesprekken met de Consumentenbond.
   
5. Rowi62 19 maart 2021 09:58

   auteur info

   • Rowi62

     Lid sinds: 27 okt 2016

     Laatste bezoek: 07 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 2762

     Gegeven: 1983

   •    Aantal posts: 6.390

   Eigenlijk moet je de vaste risico opslag voor wanbetaling geen rente noemen. Daar begint de ellende al mee. Men denkt 12% rente te betalen maar het is in feite : 5% plus 7% tokkie-opslag.
6. optiejunky 19 maart 2021 10:53

   auteur info

   • optiejunky

     Lid sinds: 18 dec 2009

     Laatste bezoek: 09 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 468

     Gegeven: 288

   •    Aantal posts: 2.464

   Credit Suisse verhooogt koersdoel ABN b 8--> 9,5!
7. optiejunky 19 maart 2021 10:53

   auteur info

   • optiejunky

     Lid sinds: 18 dec 2009

     Laatste bezoek: 09 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 468

     Gegeven: 288

   •    Aantal posts: 2.464

   Beursblik: Credit Suisse verhoogt koersdoel ABN AMRO
   Gecreëerd: 10:20
   (ABM FN-Dow Jones) Credit Suisse heeft vrijdag het koersdoel voor ABN AMRO verhoogd van 8,00 naar 9,50 euro, maar handhaafde het advies op Underperform. Dit bleek uit een sectorrapport van de Zwitserse bank.
   
   ABN AMRO zal volgens de analisten kunnen profiteren van een snellere normalisering van de risicokosten. Reden voor Credit Suisse om de winstraming voor dit jaar met 18 procent te verhogen.
   Wel wees Credit Suisse op de aanhoudende onzekerheid over het onderzoek naar mogelijk witwassen door ABN AMRO en de reorganisatie die plaatsvindt. ING blijft daarom de favoriete naam bij Credit Suisse.
8. Machiavelli 19 maart 2021 12:43

   auteur info

   • Machiavelli

     Lid sinds: 10 okt 2016

     Laatste bezoek: 08 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1273

     Gegeven: 2957

   •    Aantal posts: 2.987

   Hoeveel lucht zit er nog in de bankenrally?
   Fintessa | 18.03.2021 15:21
   
   Opvallende outperformer
   Ondanks de oplopende onzekerheid over de stijgende rente blijven de beurzen het goed doen dit jaar. Opmerkelijk is de wederopstanding van een eerder tijdens de pandemie doodverklaarde sector, de banken. Zo steeg de Europese bankenindex sinds de jaarwisseling reeds met 22 procent, een forse outperformance van de brede markt. In de Verenigde Staten mocht de bankenindex ook 24 procent bijschrijven. Dat terwijl de banken vorig jaar nog de grote verliezers waren van de crisis. Gemiddeld verloren de aandelen uit deze sector de helft van hun waarde als gevolg van sterk uitdijende stroppenpotten en een historisch lage rente.
   
   Een versnelling van een bestaande trend
   Nader beschouwd zorgde de pandemie slechts voor een versnelling van een al veel langer bestaande trend. In 2007, voor het uitbreken van de kredietcrisis, bereikte de Euro Stoxx Banks Index nog zijn hoogste stand ooit met 491 punten. Bijna 13 jaar later, op het dieptepunt van de coronacrisis, was hier nog maar een schamele tien procent van over op een niveau van 48 punten. Een verval dat niet alleen op de beurs, maar ook in het dagelijks leven duidelijk zichtbaar was. Zo verdwenen de bankkantoren steeds meer uit het straatbeeld, zetten de banken grondig het mes in hun personeelsbestand en werden de salarissen van de overgebleven medewerkers gekort. De ING (AS:INGA) is al jaren weg van de Zuidas en de ABN Amro (AS:ABNd) vertrekt nu ook. ING verdwijnt uit de Bel 20-index en de ABN Amro degradeert uit de AEX-index. De trotse grootbank met zijn wereldwijde kantorennetwerk trekt zich terug achter de muren van de Benelux.
   
   Meesters van het Universum
   Meesters van het Universum waren ze, zetelend in hun torenhoge wolkenkrabbers. Maar dat is allang niet meer het geval. Op alle fronten zijn ze in het defensief gedwongen. Concurrenten als Adyen (AS:ADYEN) en Mollie verdienen miljarden met het betalingsverkeer. Pensioenfondsen en verzekeraars zijn inmiddels goed voor een derde van de nieuw verstrekte hypotheken en de lage rente zet de rentemarge, waar het verdienmodel voornamelijk op is gebaseerd, zwaar onder druk. Tegelijk liggen de banken ook nog eens onder een kritisch vergrootglas van toezichthouders als de DNB en de ECB. Om van de politici maar te zwijgen. De jarenlange val van hun beurswaarde doet zelfs de vraag rijzen of de banken zoals wij die nu kennen wel zullen gaan overleven. Naast de toezichthouders zitten ook de grote technologiefondsen ze op hun nek. Zo sprak de uitspraak van de topman van AliBaba dat “wanneer banken hun verdienmodel niet aanpassen wij dat wel voor ze zullen doen” boekdelen. Jack Ma diende zich vervolgens op last van de Chinese autoriteiten wel even gedeisd te houden, maar daarmee werd zijn grote gelijk eigenlijk alleen maar bevestigd.
   
   Goedkoop duurkoop?
   
   Europese banken worden momenteel verhandeld met een gemiddelde KW van 12. De koersen noteren gemiddeld op slechts 59 procent van de boekwaarde. En dat terwijl een aantrekkende economie en een oplopende rente banken als belegging toch juist aantrekkelijker maken? Bedenk echter dat de rentemarge steeds verder onder druk komt te staan. Zo bedraagt deze bij ING nog maar 1,44 procent, bij de ABN Amro en de Rabobank zelfs nog maar 1,30 procent. Voor iedere euro die Europese banken verdienen moeten ze maar liefst 66 cent aan kosten maken. Daar het personeel nog steeds de voornaamste kostenpost is en hier al zo veel op bezuinigd is lijkt er weinig ruimte voor verbetering. De wereld digitaliseert. Dat draagt ertoe bij dat de voornaamste competentie van banken – klant uw klant – onder druk staat. De nieuwe generatie klanten ziet zijn bank nog slechts als een productiefabriek.
   
   Te weinig voorzieningen
   Daar komt de coronacrisis nog bij. De ECB liet recent weten dat banken veel te optimistisch zijn over de geleden schade als gevolg van de pandemie. Europese banken nemen – zeker in verhouding tot hun soortgenoten in de Verenigde Staten – te weinig voorzieningen voor slechte leningen. De winsten komen daardoor weliswaar beter uit maar dat zal straks schijn blijken te zijn wanneer de gevolgen van de crisis echt zichtbaar worden. De steunmaatregelen van de overheden hebben teveel risico’s aan het zicht onttrokken. Uitstel van het aanmerken van probleemleningen kan een wissel trekken op het vermogen om krediet te verlenen zodra de vraag weer gaat aantrekken. Zo zouden de Non Performing Loans in de Europese Unie kunnen oplopen naar een totaal van 1400 miljard euro. Daarmee zouden de probleemleningen het niveau van de kredietcrisis ruimschoots overtreffen.
   
   Een nieuw verdienmodel
   Volgens de ECB zouden banken niet zozeer moeten overleven, maar floreren. Banken moeten niet slechts hopen op een stijgende rente en dat alles dan vanzelf weer wordt zoals het was. Banken zullen nog dieper in de kosten moeten snijden en op zoek moeten gaan naar een nieuw verdienmodel. Wanneer ze dat niet doen zal de markt het uiteindelijk voor ze doen. Enerzijds zullen er altijd (staats) banken overblijven die een bepaalde nutsfunctie kunnen vervullen. Nodig voor bijvoorbeeld de wederopbouw van de economie. Maar van private bedrijven is dan geen sprake meer. Of banken voor zichzelf nog een andere rol weggelegd zien, is vooral aan hen zelf. De huidige bankenrally lijkt op korte termijn een zegen voor beleggers maar zou afgezet tegen de langjarige koerstrend wel eens op een dead cat bounce kunnen uitdraaien.
9. optiejunky 19 maart 2021 13:16

   auteur info

   • optiejunky

     Lid sinds: 18 dec 2009

     Laatste bezoek: 09 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 468

     Gegeven: 288

   •    Aantal posts: 2.464

   iedere keer als men iets online koopt zie je inderdaad mollie of adyen oid, maar het komt wel op mijn bankrekening. Ze pakken iedere keer een commisie; wat als Da bank dit nu ook eens een keer gaat doen? Gewoon 0,01 cent of samenwerken met Adyen?
   
   ik werk nog wel eens met Paypal, maar dat is ook niet ideaal ( hoge commisie > 2 %, idiote wisselkoersen. )
   
   Wat ik opper : Verdienmodel zou anders kunnen.
10. Lepre Chaun 19 maart 2021 17:00

    auteur info

    • Lepre Chaun

      Lid sinds: 17 nov 2019

      Laatste bezoek: 09 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 4417

      Gegeven: 1436

    •    Aantal posts: 12.210

    De gevolgen van de degradatie voor ABN Amro zijn niet heel groot, zegt beursanalist Corné van Zeijl:
    
    ABN zal onderdeel gaan uitmaken van de AMX, ook bekend als de Midkap.
    
    Dat vind ik ook, kunnen We mooi omhoog naar de introduction koers .
11. Machiavelli 20 maart 2021 08:20

    auteur info

    • Machiavelli

      Lid sinds: 10 okt 2016

      Laatste bezoek: 08 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1273

      Gegeven: 2957

    •    Aantal posts: 2.987

    Zeer interessant artikel!;)
    www.ftm.nl/artikelen/abn-torpedeerde-...
12. Plein777 20 maart 2021 08:23

    auteur info

    • Plein777

      Lid sinds: 11 okt 2019

      Laatste bezoek: 08 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1684

      Gegeven: 30555

    •    Aantal posts: 5.080

    quote:

    Lepre Chaun schreef op 19 maart 2021 17:00:

    De gevolgen van de degradatie voor ABN Amro zijn niet heel groot, zegt beursanalist Corné van Zeijl:
    
    ABN zal onderdeel gaan uitmaken van de AMX, ook bekend als de Midkap.
    
    Dat vind ik ook, kunnen We mooi omhoog naar de introduction koers .
    

    Als het zo door gaat bij de ABN AMRO verdwijnen ze over een paar jaar naar de AScX .
13. optiejunky 20 maart 2021 08:25

    auteur info

    • optiejunky

      Lid sinds: 18 dec 2009

      Laatste bezoek: 09 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 468

      Gegeven: 288

    •    Aantal posts: 2.464

    ABN Amro-top torpedeerde gezamenlijk witwasonderzoek met justitie
    STEFAN VERMEULEN
    
    De top van ABN Amro weet al in 2014 dat witwassen een groeiend probleem is voor de bank. Toch besluit de raad van bestuur, onder leiding van Gerrit Zalm, een geheim onderzoeksproject in samenwerking met justitie stop te zetten. De bank houdt het project op het allerlaatste moment tegen. Dit blijkt uit vertrouwelijke documenten in handen van Follow the Money.
    
    Bij de medewerkers van het Openbaar Ministerie (OM) is de verbazing groot, op maandag 23 juni 2014. Ruim een jaar lang hebben ze samengewerkt met een club mensen van ABN Amro, ter voorbereiding op een gezamenlijk onderzoeksproject bij de bank.
    
    De betrokkenen omschrijven het als een big data-onderzoek: door de financiële gegevens van een grote groep criminelen in kaart te brengen en te analyseren, hopen ze meer inzicht te krijgen in de manieren waarop witwassers zich gedragen. Welke bankproducten gebruiken ze, welke transacties voeren ze uit, hoe vaak en waar nemen ze geld op, enzovoort. Het gaat erom de patronen van frauduleus gedrag te leren herkennen. Die kennis kan de bank vervolgens in de eigen systemen gebruiken en zo criminele klanten er eerder uitpikken, is het idee.
    
    Volgens ABN Amro is die kennis hard nodig. ‘Het plegen van financieel-economische criminaliteit wordt steeds verfijnder,’ schrijven de betrokken bankiers in een vertrouwelijk document dat in handen is van Follow the Money. ‘Bij de bestrijding van onder meer witwaspraktijken is inzicht in criminele geldstromen [...] van essentieel belang. De bestrijding van deze vorm van criminaliteit vraagt om nieuwe onderzoeksmethoden.’
    
    Parkeerplekken zijn gereserveerd
    Het interne onderzoek staat gepland voor de volgende dag, dinsdag 24 juni. Het moet plaatsvinden op het hoofdkantoor aan de Amsterdamse Zuidas. Ook adviesbureau PwC is bij het project betrokken, evenals een aantal IT-experts. Drie data-analisten van ABN Amro hebben zich grondig voorbereid, de parkeerplekken zijn gereserveerd.
    
    Maar nu het bijna zover is, ziet de bank ineens beren op de weg. ABN Amro is bang om ‘zeer negatief in de pers’ te komen, mailt een betrokken bankier op 23 juni aan het OM. Het delen van klantgegevens met externe partijen, waaronder het Openbaar Ministerie, ligt gevoelig vanwege privacywetgeving. De bankiers vrezen dat hun medewerking aan het dataproject op straat komt te liggen; dat zou de bank klanten kunnen kosten.
    
    Beren op de weg: ABN Amro is bang ‘zeer negatief in de pers te komen’
    
    Het project mag daarom wel doorgaan, maar het OM mag er na afloop niets over publiceren. Zelfs niet in een vertrouwelijk rapport waarin de naam van ABN niet wordt genoemd. ‘De bank is akkoord met het delen van de resultaten met het OM, maar niet met het feit dat er gepubliceerd wordt omtrent het proces,’ mailt bestuurslid Caroline Princen op 23 juni aan hoofdofficier van justitie Vincent Leenders, die het project namens het OM leidt. ‘Wij willen geen risico lopen dat bekend wordt dat de bank aan dit proces heeft meegewerkt.’
    
    Dat is een lastig verzoek, want het OM heeft de samenwerking juist opgezet om de resultaten te delen met een beperkt aantal andere partijen. Strikt vertrouwelijk en zonder ABN Amro specifiek te noemen. Het komt bovendien uit de lucht vallen: directeur veiligheid en integriteit Adriaan van Dorp, die het project namens ABN Amro leidt, stemde eerder in met het vertrouwelijk delen van de resultaten. De geheimhoudingsovereenkomst die de betrokkenheid van ABN Amro buiten beeld moet houden, ligt al klaar.
    
    ‘Begrijpelijk dat de leerervaring niet exclusief voor ABN Amro is, maar juist ten behoeve van alle betrokken partners. Zo hebben wij het bedoeld,’ mailde hij in februari 2014 aan het OM. ‘Naar mijn mening geen “showstoppers”, maar een kwestie van het uitwerken van een paar technische details.’
    
    Maar de bank krabbelt terug. Een medewerker van het Openbaar Ministerie voert nog een ‘vriendelijk telefoongesprek van een half uur’ met de bedrijfsjurist van de bank, maar daarin ‘hebben de ABN-jurist en ik helaas moeten concluderen dat wij er op dit punt nu samen niet uitkomen,’ mailt hij aan andere betrokkenen. Het interne onderzoek bij ABN Amro is van de baan.
    
    "De verdenking opent de deur naar vervolging van bankbestuurders, onder wie Gerrit Zalm"
    
    ABN Amro ligt bij justitie onder het vergrootglas. Het OM doet sinds september 2019 onderzoek naar de vraag of de bank wel genoeg deed om witwassen te voorkomen. Begin deze week onthulde De Telegraaf dat het justitieel onderzoek is uitgebreid met de verdenking van ‘schuldwitwassen’: de bank had moeten weten dat bepaalde transacties niet in de haak waren, maar deed er toch niets tegen.
    
    Deze verdenking opent de deur naar vervolging van de betrokken bankbestuurders, onder wie oud-topman Gerrit Zalm. De kans is aanwezig dat zij persoonlijk worden vervolgd, net als Ralph Hamers bij ING. Op schuldwitwassen staat maximaal twee jaar cel of een boete van 87.000 euro.
    
    Verfijnde methodes
    Het Financieele Dagblad schreef eerder dit jaar dat het OM-onderzoek zich met name richt op de periode 2013-2018. Uit de stukken in handen van Follow the Money blijkt nu dat ABN Amro aan het begin van dit tijdperk actief met justitie samenwerkte om witwassen te voorkomen. De bank erkent de problemen. Zo schrijven bankiers op 18 februari 2014 in een interne notitie dat ‘criminelen steeds vaker gebruik maken van verfijnde methodes’ op het gebied van financiële fraude.
    
    
14. optiejunky 20 maart 2021 08:26

    auteur info

    • optiejunky

      Lid sinds: 18 dec 2009

      Laatste bezoek: 09 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 468

      Gegeven: 288

    •    Aantal posts: 2.464

    Bij de beursgang op 20 november 2015. Vanaf maandag 22 maart maakt ABN Amro deel uit van de Midkap-index (middelgrote bedrijven) en niet meer van de AEX (grote bedrijven).
    © ANP/KOEN VAN WEEL
    Dat de raad van bestuur desondanks besluit het gezamenlijke data-onderzoek met het OM te stoppen, kan pijnlijk uitpakken voor de betrokken bestuurders: het strafrechtelijk onderzoek richt zich immers op de vraag of zij wel genoeg deden om witwassen te voorkomen. Na juni 2014 kwamen bij de bank meerdere witwasincidenten naar buiten, die met meer kennis van ‘foute’ financiële gedragingen wellicht eerder waren ontdekt.
    
    Of het stoppen van de samenwerking in 2014 een rol speelt in het huidige strafrechtelijk onderzoek, kan een woordvoerster van het OM niet zeggen. 'Wij doen geen enkele mededelingen over lopend onderzoek.'
    
    Een woordvoerder van ABN Amro stelt nu dat de juiste voorwaarden ontbraken om het project door te zetten: ‘Er zijn verkennende gesprekken geweest maar het is niet tot een concrete samenwerking gekomen. [...] Wij vinden het belangrijk dat iedere publiek/private samenwerking is vormgegeven in een convenant waarbij alle juridische aspecten zijn geborgd. Helaas waren in dit geval de juiste juridische voorwaarden niet aanwezig.’
    
    ‘Helaas waren bij deze publiek/private samenwerking de juiste juridische voorwaarden niet aanwezig’
    
    In hoeverre het afblazen een gezamenlijk besluit van de raad van bestuur was, wil hij niet zeggen. 'Wij doen geen mededelingen over de interne besluitvorming binnen de bank.'
    
    Het Openbaar Ministerie begint in 2011 de publiek-private samenwerking FinPro. Het is ‘een netwerktraject waarin publieke ambtsdragers en professionals uit de private sector met elkaar samenwerken om methoden te ontwikkelen waarmee patronen van complexe, mogelijk criminele financiële transacties te ontrafelen zijn,’ schrijft het OM in een intern rapport. De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) doet mee, evenals toezichthouder AFM, de fiscale opsporingsdienst FIOD en een reeks grote advocatenkantoren – waaronder NautaDutilh, een kantoor waarmee ABN Amro veel zakendoet.
    
    Dat ABN Amro ook meedoet, is niet helemaal toevallig. Annemieke Robeek, hoogleraar strategie en transformatiemanagement aan Nyenrode Business Universiteit, is vanaf het begin bij FinPro betrokken. Zij is tevens commissaris bij ABN en heeft goede contacten binnen de bank.
    
    Versleutelde harde schijf
    Het onderzoek bij ABN Amro is een deelproject. Op 28 januari 2014 schrijft het OM er in een notitie over: ‘Het doel van het experiment is om kennis te krijgen over de bruikbaarheid van Big Data-analyse als methode voor het onderzoeken van financieel-economische criminele netwerken. [...] Het eindresultaat is kennis van de methode.’
    
    In de notitie stelt het OM een reeks voorwaarden op, zodat het project in lijn is met de privacywetgeving. Zo worden de klantgegevens volledig geanonimiseerd en op een versleutelde harde schijf gezet, die alleen binnen het bankgebouw beschikbaar is. Na afloop worden alle onderzoeksgegevens vernietigd.
    
    ‘De vraag was: wat kun je nou met zulke gegevens? Die kennis was destijds vrijwel niet voorhanden,’ vertelt Sjef van den Buijs, als big data-expert betrokken bij FinPro. ‘Stel, je constateert bijvoorbeeld dat iemand heel veel transacties van één cent uitvoert. In die tijd maakte je vaak één cent over bij het afsluiten van een mobiele-telefoonabonnement. Als iemand veel van zulke transacties doet, past dat niet binnen een normaal patroon. Of iemand huurt heel vaak auto's bij verhuurbedrijven. Zo kun je, door het koppelen van verschillende databronnen, patronen gaan herkennen en op basis daarvan nader onderzoek doen.’
    
    Het enthousiasme is begrijpelijk want ABN Amro kampt al langer met het probleem van criminele klanten
    
    Een groep bankiers van ABN Amro werkt sinds maart 2013 mee aan de voorbereidingen. Bij de bank is men enthousiast. Zo mailt een dataspecialist aan andere betrokkenen bij FinPro: ‘De (big data) technieken worden steeds geavanceerder waardoor fraude beter opgespoord kan worden.’ Directeur veiligheid Adriaan van Dorp mailt het OM: ‘Verheug me op een mooi leertraject.’
    
    Het enthousiasme is begrijpelijk, want ABN Amro kampt al langer met het probleem van criminele klanten – al spreken ze binnen de bank liever van compliance issues. Al in 2006 kreeg de bank van de Amerikaanse autoriteiten een boete van 80 miljoen dollar wegens overtreding van de witwasregels bij het filiaal in Dubai.
    
    
15. optiejunky 20 maart 2021 08:26

    auteur info

    • optiejunky

      Lid sinds: 18 dec 2009

      Laatste bezoek: 09 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 468

      Gegeven: 288

    •    Aantal posts: 2.464

    Frustratie bij het OM
    In maart 2013 schrijft De Nederlandsche Bank (DNB) een zeer kritisch rapport waarin de toezichthouder waarschuwt dat het risicomanagement bij ABN Amro niet op orde is. In augustus van datzelfde jaar legt DNB de bank een boete op, omdat Vestia-fraudeur Marcel de V. via zijn ABN Amro-rekeningen jarenlang moeiteloos smeergeld kon witwassen.
    
    En in april 2014 concludeert DNB opnieuw dat de bank te weinig doet om haar klanten kritisch door te lichten. ABN Amro moet nu echt maatregelen nemen. Om te beginnen moet de bank binnen twee jaar 100.000 rijke klanten tegen het licht houden, anders dreigt een boete van 500.000 euro. Dus ja, een project dat de kennis van crimineel gedrag binnen de bank kan vergroten, is zeer welkom.
    
    "Bij het OM had men de indruk dat een aantal bedrijfsjuristen op het laatste moment de deur dichtgooide"
    
    Dat het dataproject na maanden voorbereiding toch niet doorgaat, leidt tot frustratie bij het OM. ‘Ze waren er zeker niet blij mee dat ABN Amro het onderzoek afblies,’ zegt een direct betrokkene. ‘Bij het OM had men de indruk dat een aantal bedrijfsjuristen op het laatste moment de deur dichtgooide.’
    
    Waarom de raad van bestuur bij monde van Caroline Princen het project afblies, is volgens betrokkenen niet helemaal duidelijk. Volgens meerdere bronnen was de raad van bestuur minder enthousiast over het plan dan bankiers lager in de organisatie, zoals veiligheidsdirecteur Adriaan van Dorp. Het bestuursteam onder leiding van Gerrit Zalm vreesde vooral voor negatieve publiciteit en had minder aandacht voor het tegengaan van witwassen.
    
    De samenwerking met justitie bloedt in de maanden na juni 2014 dood. Er zijn nog een paar gezamenlijke bijeenkomsten, maar vanaf oktober stuurt de bank geen medewerkers meer naar de FinPro-meetings.
    
    Benadeling Duitse belastingdienst
    In de jaren hierna blijkt keer op keer dat de fraudebestrijding binnen de bank tekortschiet. In juli 2014 doet de Keulse officier van justitie Anne Brorhilker een rechtshulpverzoek voor een inval bij het hoofdkantoor in Amsterdam, in verband met de betrokkenheid bij illegale CumEx-transacties waarbij de Duitse belastingdienst op grote schaal werd benadeeld. Dat onthulde Follow the Money eind 2018. (In Duitsland deden opsporingsdiensten en politie de afgelopen jaren tot driemaal toe invallen bij de bank.)
    
    In februari 2015 omschrijft toezichthouder DNB het anticorruptiebeleid van de bank opnieuw als ‘onvoldoende’, blijkt uit een brief die het FD publiceert. DNB hekelt met name de twijfelachtige relatie van de bank met het omstreden Russische oliebedrijf Gunvor.
    
    ABN begint een verbeterprogramma onder de naam ‘Vertrouwd en Verantwoord Bankieren’, maar ook dat werpt niet direct vruchten af. In mei 2015 waarschuwt Michael Enthoven namens de Nederlandse Staat – op dat moment nog de enige aandeelhouder – voor een ‘cultuurprobleem’. Dat is pijnlijk, want de bank bereidt zich erop voor om later in het jaar weer terug te keren op de beurs.
    
    In november 2015 krijgt ABN een boete van 1,2 miljoen euro wegens overtreding van de witwasregels in Dubai. In april 2016 blijkt de Israëlische zakenman Beny Steinmetz nog bij ABN te bankieren, hoewel er meerdere corruptieonderzoeken tegen hem lopen.
    
    De compliance-issues zijn in de loop van 2015 en 2016 zo omvangrijk, dat de raad van commissarissen het bestuur ‘herhaaldelijk en met klem’ waarschuwt dat ABN veel meer moet doen om fraude tegen te gaan. Alle 5 miljoen particuliere klanten zijn standaard ingedeeld in de laagste risicocategorie, waardoor de bank nauwelijks ‘foute’ transacties onderschept.
    
    Hierdoor overtreedt ze volgens de commissarissen mogelijk de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Volgens die wet zijn banken namelijk verplicht de achtergrond van hun klanten te onderzoeken en verdachte transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit-Nederland (FUI).
    
    Maar ook na die waarschuwingen slaagt de raad van bestuur er niet in het probleem op te lossen. Volgens de auteurs van het boek De Staatsbank spelen hierbij IT-problemen een belangrijke rol: antifraudemedewerkers van de bank moeten handmatig verdachte transacties monitoren en filteren, waardoor ze jarenlang structureel moeten overwerken.
    
    Intussen komen de partijen die nog wél betrokken zijn bij het FinPro-project tot de conclusie dat big data-onderzoek zeer bruikbaar is om fraude en witwassen tegen te gaan. Nyenrode-hoogleraar Annemieke Roobeek, op dat moment tevens commissaris bij ABN, omschrijft de patronen die uit het onderzoek naar voren komen als ‘een eyeopener’. Het OM noemt de resultaten ‘prikkelend’.
    
    Gerrit Zalm vertrekt in 2017 als ceo bij ABN Amro. Opmerkelijk genoeg kondigt veiligheidsdirecteur Adriaan van Dorp vlak daarna een plan aan dat een kopie lijkt van het project uit 2014. Samen met de FIOD presenteert hij een ‘Veiligheidsagenda’: gezamenlijk gaan ze de strijd aan tegen fraude en witwassen. ‘Fraudebestrijding is niet langer het exclusieve domein van de overheid,’ zegt Van Dorp in het FD. ‘Opsporingsdiensten zijn vaak overbelast. Het is de maatschappelijke taak van het bedrijfsleven, zeker van banken, om de helpende hand te bieden.
    
    "Opsporingsdiensten zijn overbelast – het is de maatschappelijke taak van banken om de helpende hand te bieden"
    
    In 2019 laat Van Dorp in NRC Handelsblad opnieuw van zich horen. ABN Amro heeft inmiddels 4.500 mensen in dienst om fraude te bestrijden, plus software om opvallende transacties te monitoren. Maar de fraudebestrijding schiet nog steeds tekort, want slechts 2 procent van de meldingen die ABN Amro doet, leidt tot strafrechtelijk onderzoek. ‘Als 4.500 mensen dagelijks een database vullen die zo weinig oplevert, dan is dat een wel heel dure, inefficiënte database.’
    
    De oplossing volgens Van Dorp: gegevens uitwisselen met justitie, gemeenten en andere partijen, zodat mogelijke fraudeurs eerder in beeld komen en de bank specifiek onderzoek kan verrichten. ‘Als de overheid vooraf met ons deelt wat haar prioriteiten zijn, dan kunnen we gerichter zoeken en kunnen we met zijn allen bedenken wat voor informatie we in die enorme database willen hebben.’
    
    Oftewel: precies het soort data-onderzoek dat Adriaan van Dorp en een aantal collega's in 2014 al wilden invoeren, maar wat de toenmalige raad van bestuur onder aanvoering van Gerrit Zalm tegenhield.
    
    Voormalig bestuurders Gerrit Zalm en Caroline Princen willen niet ingaan op vragen zolang het strafrechtelijk onderzoek loopt. Hun advocaat Aldo Verbruggen laat weten: ‘Tot mijn spijt moet ik je berichten dat het mijn cliënten niet vrijstaat in te gaan op het door jou aangesneden onderwerp en jouw vragen daarmee te beantwoorden.’
    
    BRON follow the money....
    
    www.ftm.nl/artikelen/abn-torpedeerde-...
16. Plein777 20 maart 2021 09:11

    auteur info

    • Plein777

      Lid sinds: 11 okt 2019

      Laatste bezoek: 08 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1684

      Gegeven: 30555

    •    Aantal posts: 5.080

    Niet best, deze artikelen kunnen tot mega claims gaan leiden door Amerikaanse aandeelhouders van ABN AMRO op "de Bank"
    
17. FEBU 20 maart 2021 10:29

    auteur info

    • FEBU

      Lid sinds: 18 apr 2020

      Laatste bezoek: 14 jun 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 3036

      Gegeven: 2085

    •    Aantal posts: 5.131

    Staat wist destijds van de problemen en heeft ABN alsnog naar de beurs gebracht en zodoende informatie achtergehouden voor beleggers. Ik verwacht een mega claim tegen Staat
18. optiejunky 20 maart 2021 10:53

    auteur info

    • optiejunky

      Lid sinds: 18 dec 2009

      Laatste bezoek: 09 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 468

      Gegeven: 288

    •    Aantal posts: 2.464

    in den beginne wilde ABN inderdaad meewerken zo rond 2014, totdat men bang werd voor de privacy wet, enkele juristen ging het toen dun door de broek.....het was wikken en wegen en dat ging de verkeerde kant op, ik snap nu ook waarom deze zaak zo ellendige lang duurt..
19. Plein777 20 maart 2021 11:06

    auteur info

    • Plein777

      Lid sinds: 11 okt 2019

      Laatste bezoek: 08 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1684

      Gegeven: 30555

    •    Aantal posts: 5.080

    We hadden het kunnen weten met Gerrit Zalm als CEO, die bij de zwendel organisatie DSB Bank van Dirk Scheringa vandaan kwam !
    
    www.youtube.com/watch?v=ledPTw7y_p0
20. Lepre Chaun 20 maart 2021 13:05

    auteur info

    • Lepre Chaun

      Lid sinds: 17 nov 2019

      Laatste bezoek: 09 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 4417

      Gegeven: 1436

    •    Aantal posts: 12.210

    ABN Amro actief met justitie samenwerkte om witwassen te voorkomen.
    Nou en dat doen Ze nog steeds .
    En betreft Zalm is weer politiek .
    
    ABN Amro heeft inmiddels 4.500 mensen in dienst om fraude te bestrijden, plus software om opvallende transacties te monitoren. ..het is een Bank en volgens mij niet de AIVD toch ?