Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Berekening rendement

1. [verwijderd] 12 september 2005 22:06

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Dit is eigenlijk een vervolg van de off-topic discussie over rendementen die in het mannen-vs-vrouwendraadje startte.
2. [verwijderd] 12 september 2005 22:25

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   De vraagstelling is wat voor systemen je kunt verzinnen om je beleggingsstrategie te evalueren.
   
   Een paar knelpunten waar je aan kunt denken zijn:
   
   1) Persoon A en B hebben beiden €1000. A koopt voor €100 aan aandelen, en de koers verdubbelt. B deed hetzelfde, maar kocht voor €200. Wie had het beste rendement?
   
   2) Persoon C die ook €1000 had kocht voor €2000 aan diezelfde aandelen, met gebruik van VBR. Doet hij het beter of slechter dan A en B?
   
   3) Persoon A belegt de helft van zijn kapitaal in aandelen die na een dag verdubbelen, waarop hij onmiddelijk verkoopt. Persoon B belegt de helft van zijn kapitaal op 1 jan, en op 31 dec verdubbelt de koers na een jaar dood op zijn aankoopkoers gelegen te hebben. Persoon C begint ook hetzelfde, maar heeft het geluk dat zijn aandelen al op 2 jan in koers verdubbelen. Niettemin houdt hij de aandelen tot 31 dec vast, maar de koers verandert niet meer. Hebben allen nu hetzelfde rendement?
3. [verwijderd] 12 september 2005 22:39

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Eerder gesignaleerde interessante gevallen zijn:
   
   4) Iemand doet een trade met €5000 waarop hij 20% winst maakt, en een trade met €1000 waarop hij 30% verlies maakt. Wat is zijn totale rendement?
   
   5) Persoon A belegt de helft van zijn kapitaal in aandelen en de koers ver-viervoudigt in 100 dagen, waarna hij winst neemt. Persoon B doet hetzelfde, maar verkoopt de aandelen al na 50 dagen, als de koers verdubbeld is. Op een volgende koersdip stapt hij weer in met het bedrag waarvoor hij die aandelen verkocht (inmiddels dus 2/3 van zijn kapitaal) en de koers verdubbelt weer in 50 dagen. Hebben zij hetzelfde rendement, en hoeveel bedraagt dat?
   
4. [verwijderd] 12 september 2005 22:40

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   dat heeft niet zozeer te maken met rendement, maar meer met wie belegt er beter...
   
   rendement is eenduidig uit te rekenen in situaties 1 t/m 3.
5. [verwijderd] 12 september 2005 23:18

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Is het doel van beleggen dan niet een zo hoog mogelijk rendement te halen?
6. AJ Kwak 12 september 2005 23:54

   auteur info

   • AJ Kwak

     Lid sinds: 23 nov 2001

     Laatste bezoek: 11 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 56

     Gegeven: 105

   •    Aantal posts: 545

   hgm,
   
   In alle voorbeelden laat je de faktor 'tijd' weg.
   Niemand zal tevreden zijn als hij in 10 jaar van 1000 Euro 2000 Euro maakt.
   
   Leuker zijn problemen als:
   
   Je koopt aandelen voor 3000 Euro, na 13 dagen is de koers 1.23 Euro gezakt, en je koopt voor 2250 Euro bij. Vervolgens stijgt de koers met 0.80 Euro in 8 dagen, en je verkoopt voor 2000 Euro.
   
   Wat is nu je rendement, en hoe heb je dat berekend?
   
   (ik heb hier trouwens een Excel sheet voor, dus mijn puzzle is opgelost.)
   
   mvg, Alfred.
   
7. [verwijderd] 13 september 2005 07:49

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   1) Persoon A en B hebben beiden €1000. A koopt voor €100 aan aandelen, en de koers verdubbelt. B deed hetzelfde, maar kocht voor €200. Wie had het beste rendement?
   
   De trade op zich heeft een rendement van 100% door de verdubbeling. Maar je wilt ook graag het rendement berekenen op je beginvermogen, dan kom je natuurlijk anders uit namelijk 10% en 20%.
   
   2) Persoon C die ook €1000 had kocht voor €2000 aan diezelfde aandelen, met gebruik van VBR. Doet hij het beter of slechter dan A en B?
   
   In dit geval weer 100% op de trade maar nu 200% op totaal vermogen! Hefboom effect he?
   
   3) Persoon A belegt de helft van zijn kapitaal in aandelen die na een dag verdubbelen, waarop hij onmiddelijk verkoopt. Persoon B belegt de helft van zijn kapitaal op 1 jan, en op 31 dec verdubbelt de koers na een jaar dood op zijn aankoopkoers gelegen te hebben. Persoon C begint ook hetzelfde, maar heeft het geluk dat zijn aandelen al op 2 jan in koers verdubbelen. Niettemin houdt hij de aandelen tot 31 dec vast, maar de koers verandert niet meer. Hebben allen nu hetzelfde rendement?
   
   Begin en eindsaldo zijn in alle gevallen gelijk, ja hetzelfde rendement (100%) dus.
   
   4) Iemand doet een trade met €5000 waarop hij 20% winst maakt, en een trade met €1000 waarop hij 30% verlies maakt. Wat is zijn totale rendement?
   
   Hier is niet duidelijk wat het begin en eindsaldo was dus kun je ook niet over rendement op totaal vermogen spreken.
   
   5) Persoon A belegt de helft van zijn kapitaal in aandelen en de koers ver-viervoudigt in 100 dagen, waarna hij winst neemt. Persoon B doet hetzelfde, maar verkoopt de aandelen al na 50 dagen, als de koers verdubbeld is. Op een volgende koersdip stapt hij weer in met het bedrag waarvoor hij die aandelen verkocht (inmiddels dus 2/3 van zijn kapitaal) en de koers verdubbelt weer in 50 dagen. Hebben zij hetzelfde rendement, en hoeveel bedraagt dat?
   
   A: 10.000 wordt 40.000
   B: 10.000 wordt 20.000 en daarna 40.000
   En jawel beiden hebben 300% rendement
   
   Wat er verschilt in de diverse voorbeelden is de exposure ofwel het deel van je vermogen dat wordt gebruikt om in de markt te zitten. Dat noemen we money management. De risico's zijn natuurlijk ook groter bij een grotere exposure. Wat jij volgens mij ook nog zou willen weten is wat een korte trade van 100% welk rendement dat op jaarbasis zou zijn. Dat heeft geen zin als niet telkens van dat soort trades maakt. Uiteindelijk gaat het toch om je begin en eindsaldo op jaarbasis en dan heb je meteen je rendement. Dus maak het niet moeilijker dan het is zou ik zeggen.
   
   André
8. [verwijderd] 13 september 2005 09:02

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   _hgm schreef:

   Is het doel van beleggen dan niet een zo hoog mogelijk rendement te halen?
   

   Niet noodzakelijkerwijs. Over het algemeen kijken mensen naar de trade off tussen rendement en risico.
   
9. [verwijderd] 13 september 2005 11:11

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   L.S.
   
   Bedankt _hgm voor dit nieuwe draadje.
   
   Ik zal hieronder twee postings plaatsen die in de andere draad voorkwamen.
   Mijn pesoonlijke interesse was het rendement op jaarbasis!!!
   Let vooral op de aannames t.a.v. het beleggersprofiel!!!
   
   N.B. ergens vermoed ik dat de later genoemde conversie naar 5000 euro wel een overbodig zou kunnen
   zijn.
   
   Mvg Peerke
   
10. [verwijderd] 13 september 2005 11:15

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Let op dit is een posting uit een vorige draad.
    
    TA-Libra - 10 sep, 17:16 | Reageer | Quote | Zoek | Aanbevolen: 0
    
    Hallo -hgm
    
    Wel dan van mij een wat serieuzere bijdrage.
    
    Toen ik ooit LIBRA opzette moest ik ook een rendements berekening op de uitkomsten ervan loslaten.
    Dat was flink lang puzzelen om een aantal problemen te kunnen oplossen.
    
    Ik denk dat de mannier van berekenen van een aantal factoren afhankelijk kan zijn.
    A: Hoe groot is het vrije vermogen van de beleggende persoon.
    B: Is het een korte of lange termijn belegger.(Een belegger met zeer lange looptijden van beleggings investeringen zou best een andere berekening kunnen hanteren)
    (N.B. misschien zijn er meer factoren maar ik noem even deze twee)
    
    Je kunt je voorstellen dat een persoon met een groot vermogen meer alternatieven heeft om zijn geld te beleggen dan iemand zonder eigen vermogen.
    Verder zal iemand met korte termijn transacties op geregelde momenten vrij kapitaal hebben wat ergens rust.
    Ik zeg het misschien wat krom maar ik hoop dat je begrijpt wat ik bedoel.
    
    Om een aantal van deze problemen te voorkomen heb ik voor LIBRA wat aanname's gedaan.
    
    Een soort beleggersprofiel dus.
    A: Er is geen (of zeer beperkt) vrij kapitaal.De investeringen worden betrokken uit een lening.(b.v. een cotinue crediet)
    --- In principe waarschijnlijk de meest voorkomende situatie van de doorsnee belegger.
    B: De beleggings investeringen hebben een korte looptijd(van enkele dagen to hooguit enkele maanden.(Optie's b.v.))
    C: Er zijn per jaar voldoende transactie's.(Ik zeg dit omdat er anders een zeer vertekend beeld kan ontstaan m.b.t. het rendement)
    D: Elke transactie heeft een investerings-waarde van 5000 Euro
    
    De rendements formule die ik dan hanteer is:
    Rendement: nettowinst/5000 x 365/aantal dagen x100.
    
    Toelichting:
    Elke 5000 Euro die geinvesteerd is heeft een nettoresultaat en een bepaalde tijd dat dit bedrag "elders" was.(looptijd)
    De som van al de winsten(verliezen!) van alle transacties is de term "nettowinst".
    De som van alle looptijden van alle transacties samen is de term "aantaldagen".
    
    Er zitten wat maren aan:
    Je zult begrijpen dat bij slecht een paar ransacties er een volkomen vertekend beeld kan onstaan.
    (Extreem b.v. 1 transactie met een looptijd van een dag en een wist van 1% zou op jaarbasis 360% opleveren)
    Dus vandaar dat er veel transacties moeten zijn.
    Om te onderdrukken dat er extreme uitslagen komen zal LIBRA transacties die korter zijn dan 10 dagen beschouwen als zijnde 10 dagen.
    
    Wel ik hoop dat ik iets heb kunnen bijdragen.
    Ik raeliseer me dat indien dat standaard bedrag van 5000 euro variabel wordt e.e.a. complexer gaat worden.
    
    Mvg peerke
    
    
11. [verwijderd] 13 september 2005 11:20

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Pas op dit is een posting uit een vorige draad.
    TA-Libra - 11 sep, 16:55 | Reageer | Quote | Zoek | Aanbevolen: 0
    
    L.S.
    
    N.B. Bedankt Welgemoed voor die titels
    
    Dan dat rendement (op jaar basis!!!!!!)
    Ik heb nog eens naar die vaste investering van 5000 euro gekeken.
    Wel m.i. maakt het niet uit met welk bedrag er geinvesteerd wordt immers het rendement is onafhankelijk daarvan.
    Per transactie wel te verstaan.
    Om het rendement op jaarbasis van een hele reeks transacties te beoordelen is wat lastiger.
    Echter ik denk daar wat op gevonden te hebben.
    Door elke werkelijke transactie te converteren naar een ander "vast" bedrag (hier 5000) kun je wel het rendement op jaarbasis eenvoudig te pakken krijgen.
    
    Een voorbeeld:
    Links van de "|" de werkelijke transactie, rechts de omrekening.
    N.B. Ik heb expres de transacties allemaal positief en met gelijke lengte van getallen gehouden omdat het bij de IEX erg moeilijk is een fatsoenlijk lijstje te maken.(Alles dus een beetje gechargeerd)
    In volgorde inkoopprijs,verkoopprijs,geinvesteerd bedrag,het aantal dagen dat de positie er was.
    Daarna als resultaat het aantal(aand/opties ect),wist,rendement op jaarbasis.
    
    In Ver euro_ days st._ prof % | euro_ st . prof %
    25 26 3000 >> 41 120 120 36 | 5000 200 200 36
    15 16 9000 >> 44 600 600 55 | 5000 333 333 55
    32 33 7000 >> 35 219 219 33 | 5000 156 156 33
    12 13 6000 >> 68 500 500 45 | 5000 417 417 45
    20 21 9500 >> 50 475 475 37 | 5000 250 250 37
    11 12 4500 >> 85 409 409 39 | 5000 455 455 39
    12 13 3500 >> 50 292 292 61 | 5000 417 417 61
    49 50 6000 >> 35 122 122 21 | 5000 102 102 21
    15 16 8500 >> 30 567 567 81 | 5000 333 333 81
    42 43 6000 >> 70 143 143 12 | 5000 119 119 12
    19 20 6000 >> 45 316 316 43 | 5000 263 263 43
    35 36 5000 >> 28 143 143 37 | 5000 143 143 37
    
    Het total aantal dagen dat er geinvesteerd werd: 581
    Het totale bedrag aan winst: 3188 (Van elke investering van 5000 euro)
    
    Rendement op jaarbasis: 3188/5000 x 365/581 x 100=40.05%
    
    Ik denk dat een juiste benadering is maar ik ben ook maar een mens dus ik kan best ergens een denk fout maken.
    Nou schieten maar zou ik zeggen.:-)(En ik ga een biertje pakken)
    
    Ik heb geen rekening gehouden met verschillen in transactiekosten en rentes omdat die zeer individueel zijn.
    Mvg Peerke
    
12. [verwijderd] 13 september 2005 12:04

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    -----------
    Aanvulling op Andrern:
    >>>>
    4) Iemand doet een trade met €5000 waarop hij 20% winst maakt, en een trade met €1000 waarop hij 30% verlies maakt. Wat is zijn totale rendement?
    
    Hier is niet duidelijk wat het begin en eindsaldo was dus kun je ook niet over rendement op totaal vermogen spreken.
    <<<<
    
    Hier is bovendien niet duidelijk hoelang de looptijden van de transacties waren dus is een rendement op jaarbasis m.i. ook niet te bepalen.
    ------------
    Geval 5 is (met de conversie methode naar 5000 euro) beiden gelijk en 1095% op jaarbasis.(denk ik)
    
    Mvg Peerke
    
13. [verwijderd] 13 september 2005 12:08

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    3188 winst op 5000 in 581 dagen? Dan had je zeker minstens 10.000 beginsaldo, en dan is je jaarrendement toch gewoon 31,88%?
    
    Wat heb je aan dat doorrekenen? Het gaat erom hoeveel je beginsaldo aan het eind van de rit is toegenomen of dat nou door een trade van 1 dag komt of een van 365 dagen maakt dan niet uit!
    
    André
14. [verwijderd] 13 september 2005 12:31

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Hallo Andrern
    
    Misschien heb je het andere draadje niet goed gevolgt.
    
    Niet alle beleggers hebben eenzelfde profiel.
    Een soort beleggersprofiel zou kunnen zijn.
    A: Er is geen (of zeer beperkt) vrij kapitaal.De investeringen worden betrokken uit een lening.(b.v. een cotinue crediet)
    --- In principe waarschijnlijk de meest voorkomende situatie van de doorsnee belegger.
    B: De beleggings investeringen hebben een korte looptijd(van enkele dagen tot hooguit enkele maanden.(Optie's b.v.))
    C: Er zijn per jaar voldoende veel transactie's.(Ik zeg dit omdat er anders een zeer vertekend beeld kan ontstaan m.b.t. het rendement)
    
    Er is dus geen vermogen.
    Verder is het misschien zo dat deze belegger "exact" wil weten wat het rendement van het "vreemd" gegane geld per transacdtie deed.
    
    Hier biedt denk ik het rendement op jaar basis uitkomst.
    Let hierbij wel vooral op punt b en c.
    
    Het voorbeeld 5 van -hgm (twee transacties) is dus eigenlijk niet geschikt hiervoor.
    
    Ik heb zelf een lang voorbeeld gegeven.
    Hoe zou jij daar het rendement bepalen en wat is je uitkomst?(Ik gebruik daar uiteraard een spreadsheet voor.
    
    Ik weet het overigens niet zeker, maar ik vermoed dat je nog niet precies door hebt hoe ik dat bereken.(heel simpel:Hoeveel dagen was totaal de 5000 "zoek" en wat heeft dat totaal opgelevert)
    
    Mvg Peerke
    
15. marique 13 september 2005 13:43

    auteur info

    • marique

      Lid sinds: 16 okt 2002

      Laatste bezoek: 11 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 7524

      Gegeven: 355

    •    Aantal posts: 20.925

    Ik denk dat je twee vormen van beleggen/handelen moet onderscheiden:
    1) beleggen met een jaarlijks vrij stabiel vermogen, waarvan een groot deel LT met mogelijk tussentijdse aan- en verkopen;
    2) frequent handelen met een wisselende inzet, al of niet gebruik makend van vreemd geld.
    
    ad 1)
    Eenvoudigste berekening:
    startvermogen per 01/01 + kasaanvulling - kasopname = theoretisch eindvermogen (zonder vermogenswinst, cq -verlies) per 31/12.
    Is het werkelijk eindvermogen hoger dan het theoretisch eindvermogen, dan is er vermogenswinst, indien lager dan is er vermogensverlies.
    Voorbeeld rendementsberekening:
    100 + 2 - 1 = 101 (= theoretisch eindvermogen)
    Werkelijk eindvermogen 113
    Rendement is (113 -101)/(101 + 113) * 100 = 11,2%.
    Dus niet 12%!!!
    
    ad 2)
    Hierbij zijn twee maatstaven van belang:
    - Welk percentage trades sluit positief? Bijvoorbeeld als doelstelling minimaal 67%.
    - Wat is het rendement op het gemiddeld totaal geïnvesteerde vermogen van alle trades? Bijvoorbeeld als doel minimaal 10%.
    Hierbij kun je desgewenst elke trade afzonderlijk op rendement beoordelen door omrekening op jaarbasis. Dus de methode die Peerke hanteert.
    
    NB
    Ik vind rendementsvergelijking van afzonderlijke trades op basis van percentages nogal discutabel. Is een trade met 20% beter geweest dan een trade met 10%? Je zou zeggen van wel, maar als bijvoorbeeld het geïnvesteerde vermogen van de eerstgenoemde trade de helft was van de tweede trade is de invloed op het totale jaarrendement gelijk.
    
    vrgr
    marique
    
16. [verwijderd] 13 september 2005 15:04

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    TA-Libra schreef:

    A: Er is geen (of zeer beperkt) vrij kapitaal.De investeringen worden betrokken uit een lening.(b.v. een cotinue crediet)
    --- In principe waarschijnlijk de meest voorkomende situatie van de doorsnee belegger.
    
    Er is dus geen vermogen.
    

    Dit lijkt me nu bij uitstuk niet de meest voorkomende situatie van de doorsnee belegger.
    
    De doorsnee belegger heeft een vrij beschikbaar financieel vermogen en wil dat laten renderen, hetzij door te sparen hetzij door te beleggen.
    
    Kijkend naar het totale rendement is dat gemakkelijk te berekenen = eindvermogen - beginvermogen + saldo stortingen/ontrekkingen.
    
    Wil je alleen kijkend naar het effectieve rendement van een (schommelend) deel van het vermogen dat in aandelen belegd is kun je dit eenvoudig berekenen door het resultaat van die aandelentransacties te delen door het gemiddeld geinvesteerde vermogen in aandelen.
    
17. [verwijderd] 13 september 2005 15:05

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    eerst lezen, dan schrijven :(
    
    zie dat ik Marique verhaal bijna gekopieerd heb.
18. [verwijderd] 13 september 2005 15:11

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Marique schreef:
    >>>>
    NB
    Ik vind rendementsvergelijking van afzonderlijke trades op basis van percentages nogal discutabel. Is een trade met 20% beter geweest dan een trade met 10%? Je zou zeggen van wel, maar als bijvoorbeeld het geïnvesteerde vermogen van de eerstgenoemde trade de helft was van de tweede trade is de invloed op het totale jaarrendement gelijk.
    <<<<
    
    Hier ga ik even de mist in Marique.(Maar dat doe ik wel vaker)
    Bedoel je hier rendement op vermogen of rendement op jaarbasis?
    Of nog anders gezegd via welke berekening kwam je aan die 20% en 10%?
    Geef anders eens een voorbeeld.(ik heb het vermoeden dat er wat relevante gegevens bijmoeten om toch een uitspraak te kunnen over welke beter was.En minimaal een discussie daarover)
    
    Mvg Peerke
    
    
19. [verwijderd] 13 september 2005 16:33

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    BJL
    
    Ik laat maar even in het midden wat de doorsnee belegger is.
    Wat ik me wel kan voorstellen dat er veel beleggers zijn die onvoldoende vrij kapitaal hebben en toch regelmatig korte transacties zouden willen doen.(Ze moeten dan wel weten waar ze mee bezig zijn)
    In dat geval is b.v. een continue crediet erg handig.
    
    Verder heb ik jouw berekening losgelaten op de reeks virtuele transacties in een vorige posting.
    Ik kom dan op 63%. Volgens mijn berekening is dat 40%.M.i. een wezenlijk verschil.(Zie die posting)
    De hamvraag is natuurlijk welke berekening is eerlijker.
    Verder zal bij jouw berekening het rendement veranderen indien er ergens een investerings bedrag verandert.(Dat gebeurt bij mijn Libraanse berekening niet)
    En in mijn optiek is een rendement niet afhankelijk van de grootte van een investering.
    
    Maar ja dat is juist de hamvraag:Van welk profiel ga je uit?
    
    Ik vindt een discussie hierover zeer zinvol omdat m.i. velen zich niet precies realiseren hoe e.e.a. in elkaar steekt.
    En ook ik hoop hiervan wat op te steken.
    
    Mvg Peerke
    
    
20. [verwijderd] 13 september 2005 16:46

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    dan ben ik zo vrij om te zeggen dat jouw berekening minder klopt dan de mijne ;)
    
    rendement hangt wel degelijk af van investeringsbedrag als dat variabel is zoals je zegt.
    
    meest extreme voorbeeld.
    belegger doet twee transacties
    
    1 x rendement 10% in 3mnd met inleg van 1000 euro
    1 x rendement -1% in 3mnd met inleg van 100000 euro
    
    wat is hier het rendement?
    
    wil het hier graag bij laten want uiteindelijk is het een zinloze discussie, want het gaat er ten slotte om hoeveel centjes je verdiend hebt en niet hoeveel procentjes. die accepteert de bakker en de slager namelijk niet ;)
    
    (overigens is mijn berekening ook maar een korte benadering ... wil je op correcte wijze rendement berekenen met een variabele inleg zul je dagelijks rendement moeten berekenen, en deze dagelijkse rendementen achter elkaar moeten plakken (1+r1)*(1+r2)*(1+r3)....*(1+rn) om tot een correct periode rendement te komen).